2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、【单选题】

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

正确答案:D

答案解析:

2、

根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（  ）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

正确答案:C

答案解析:根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。

3、

下列各项中，（ ）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

正确答案:B

答案解析:本题答案为B。此题考察基金销售人员的行为规范。
基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：
(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益（A符合）。
(2)违规向他人提供基金未公开的信息。
(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。
(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务（C符合）。
(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担（D符合）。
(8)承诺利用基金资产进行利益输送。
(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。
(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

4、根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（ ）【单选题】

A.全球指数ETF

B.综合指数ETF

C.行业指数ETF

D.股票型ETF

正确答案:D

答案解析:根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。

5、

以下说法不正确的是（）。

A.半年度报告无需披露近3年每年的基金收益分配情况

B.半年度报告无需披露近3年每年的净值增长率

C.半年度报告只披露关联关系的变化情况

D.半年度报告也要进行审计

正确答案:D

答案解析:

本题答案为D。

半年度报告不要求进行审计；半年度报告无需披露近3年每年的净值增长率，也无需披露近3年每年的基金收益分配情况。半年度报告无须披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况。

6、

 QDIl基金不可以投资的金融产品或工具是（　 　）。

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.房地产抵押按揭、不动产等

正确答案:D

答案解析:本题答案为D，QDIl基金不可以投资的金融产品或工具是房地产抵押按揭、不动产等。
QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。
根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

7、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（ ）。【单选题】

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定召集基金份额持有人大会

正确答案:C

答案解析:

C项是基金管理人的职责。基金托管人职责包括：

①安全保管基金财产；

②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

⑨按照规定召集基金份额持有人大会；

⑩按照规定监督基金管理人的投资运作以及中国证监会规定的其他职责。

8、在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出（ ）等风险提示。【单选题】

A.特定基金品种

B.特定投资方法

C.特定投资对象

D.基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

正确答案:D

答案解析:在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出基金过往不预示未来表现；不保证基金，定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。

9、基金销售机构的职责规范包括（ ）。Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:基金销售机构的职责规范包括：
（1）签订销售协议，明确权利与义务。
（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施。
（3）建立相关制度
（4）禁止提前发行。
（5）严格账户管理。
（6）基金销售机构反洗钱。

10、证券投资基金在（ ）被称为共同基金。【单选题】

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.日本

正确答案:A

答案解析:世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。