基金法律法规

【单选题】A.可转债基金B.大盘价值型基金C.房地产基金D.股债平衡型基金正确答案:B项属于按投资风格分类的股票基金类型之一；【单选题】A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案:标准债券型基金，标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类型。3、下列关于价值型股票与成长型股票的表述中“

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度正确答案:基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。【单选题】A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国证监会D.中国基金业协会正确答案:

【单选题】A.特定基金品种B.特定投资方法C.特定投资对象D.基金过往不预示未来表现；也不保证最低收益正确答案:【单选题】A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门正确答案:合规独立性是指基金管理人（选项B符合题意）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

小编为您整理第十二章 基金管理人的内部控制5道练习题，1、下列关于基金管理人前、中、后台内部控制的说法不正确的是（ ）。【单选题】A.前台的目标是客户满意度最大B.后台的目标是保证基金管理人战略的实施与效果C.中台部门应与前台部门建立相应的隔离机制D.后台部门包括行政管理、清算、信息技术、投资、研究、销售等部门正确答案:后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

【单选题】A.增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低B.增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小、收益较高C.收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低D.收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高正确答案:收入型基金风险小、收益较低，3、【单选题】A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金正确答案:

但收益率较低C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构D.对于中小投资者来说，由基金管理人负责办理B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户D.募集期限一般不得超过5个月正确答案:应当在基金份额发售的3日前公布相关文件；【单选题】A.独立托管B.集合理财C.风险固定D.组合投资正确答案:利润原则是指销售机构进行市场细分后。

【单选题】A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议 B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议正确答案:主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责。

【单选题】A.资产支持计划业务B.公募证券投资基金C.私募基金D.保险资产管理产品业务正确答案，5、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则【单选题】A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约正确答案。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求:

【单选题】A.离岸基金和在岸基金B.收益型股票基金和价值型股票基金 C.成长型股票和价值型股票 D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金正确答案:B项价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。债券基金投资风险的特征是( )。

契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（ ）。【单选题】A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产正确答案:投资者购买基金份额就成为基金的受益人。契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的信托资产。3、厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是（）。【单选题】A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.债券基金正确答案。

小编为您整理第十一章 基金管理人公司治理和风险管理5道练习题，1、（）原则要求风险管理作为公司的标志与文化，【单选题】A.权责匹配B.独立性C.适时性D.最高性正确答案:公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。【单选题】A.收益分配权B.决定权C.表决和监督权D.知情权正确答案:基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。

基金管理人应对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，基金管理人对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事项时，3、（ ）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，【单选题】A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金正确答案:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变。

【单选题】A.目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代正确答案:投资者教育目的是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，具有增值的特点C.从受托资产来看，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值正确答案:（选项A是）（2）从受托资产来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。【单选题】A.证券投资基金B.风险投资基金C.私募股权基金D.另类投资基金正确答案:

【单选题】A.基金份额与现金的对价 B.基金份额与一篮子股票C.股票与现金的对价 D.基金份额与现金正确答案:ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，资产管理人根据投资者授权，（选项B包括）（2）从受托资产来看。

【单选题】A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会 D.基金管理公司总经理正确答案:【单选题】A.主动管理主动型FOF的优点在于FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力B.主动管理被动型FOF的优点在于母基金的基金经理的投资观点可以较完整的得以执行。

【单选题】A.场内现金认购B.场外现金认购C.证券认购D.金额认购正确答案:场外现金认购具有开放式基金账户或沪、深证券账户；并将审计结果予以公告B.基金托管人召集基金份额持有人大会的，【单选题】A.货币市场基金B.保本基金 C.上市开放式基金（LOF）D.交易型开放式指数基金（ETF）正确答案:保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保证基金份额持有人在保本周期到期时。

【单选题】A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式正确答案:2、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节B.资产管理业务回归“加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理正确答案:

假定T日的X基金份额净值为1.10元、赎回费率为0，开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。【单选题】A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购机制C.独特的实物赎回机制D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度正确答案:

【单选题】A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定 C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理可以直接进行交易正确答案:交易是实现基金经理投资指令的最后环节，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。