基金法律法规

【单选题】A.增长型基金 B.主动型基金C.平衡型基金 D.收入型基金正确答案:主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金（B）；以保证资金的安全性和盈利性的基金(C)；2、基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（ ）。【单选题】A.公司是否独立运作B.公平交易制度建设及执行情况C.重大关联交易的执行情况D.基金公司的收入情况正确答案:

基金管理人应当向深交所申请暂停办理基础份额于（）的申购赎回业务。【单选题】A.折算基准日B.折算基准日的次一交易日C.折算基准日和折算基准日的次一交易日D.折算基准日的前一交易日正确答案:基金管理人应当向深交所申请暂停办理基础份额于折算基准日和折算基准日的次一交易日的申购赎回业务。【单选题】A.场内申购和赎回时。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.基金募集申请报告B.招募说明书草案C.基金合同草案D.基金托管协议正确答案:申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书等。3、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中。

提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。【单选题】A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模D.投资理念正确答案:【单选题】A.资产支持计划业务B.私募基金业务C.保险资产管理产品业务D.保险资产委托投资业务正确答案:【单选题】A.可以溢价交易或平价交易B.平价交易C.折价交易D.溢价交易正确答案:

基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，证券投资基金在运用4Ps理论时还具有服务性、适用性的特点。运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所，符合对基金销售结算资金管理的有关要求正确答案:且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。

【单选题】A.存续期一般在10年以上 B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，【单选题】A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金正确答案:

独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，2、合规管理的（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及临管部门的关系，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（ ）。公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时。

【单选题】A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现正确答案:基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。

【单选题】A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同D.投资人不同正确答案:要实现对基金市场的有效监管，【单选题】A.对冲基金是“B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金可用字母“表示D.风险投资基金又叫创业基金正确答案:另类投资基金一般也采用私募方式（选项B正确），风险投资基金又叫创业基金（选项D正确）。

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.共同基金B.封闭式基金C.上市开放式基金D.单位投资信托正确答案:多数专业资产管理公司在SEC(美国证券交易委员会)注册为投资顾问，在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托。

开放式基金的基金份额不固定B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响正确答案:投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。A答案解析:B答案解析:【单选题】A.1B.2C.3D.4正确答案:半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。5、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，【单选题】A.3B.5C.10D.15正确答案:C答案解析:

【单选题】A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义正确答案:合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险（选项A不包括），加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义（选项D包括）。

1、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（ ）。2、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（ ）。【单选题】A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则正确答案:货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，3、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（ ）汇总后传至基金的注册登记机构。【单选题】A.投资者B.代售机构总部C.管理人D.托管人正确答案:

专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，合规管理的基本原则中不包含全面性原则。全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分。

【单选题】A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金投资服务正确答案:基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。【单选题】A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大正确答案:【单选题】A.投资活动所受到的限制和约束少B.投资金额要求高C.基金募集对象不固定D.采取非公开方式发售正确答案:

1、中国证监会对在基金活动中违法违规相关机构和人员进行的行政处罚，中国证监会对基金活动中违法违规相关机构和人员采取的行政处罚措施主要包括：应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据正确答案:

小编为您整理第十一章 基金管理人公司治理和风险管理5道练习题，2、（）对有效的风险管理承担直接责任。【单选题】A.监事会B.董事会C.公司管理层D.股东会正确答案:公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。【单选题】A.基金份额持有人利益B.基金管理人利益C.基金托管人利益D.基金公司正确答案:公司各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，4、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析。

1、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。【单选题】A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.提高基金资产的总体收益C.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时正确答案:【单选题】A.股票型B.基金型C.债券型D.场外认购型正确答案:目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。

【单选题】A.基金资产保管B.基金信息披露C.对基金财务会计报告出具意见D.会计复核正确答案:【单选题】A.对宣传推介材料进行合规审核B.对销售协议的签订进行合规审核，严格选择合作的基金销售机构 C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，5、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述。