2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

（）不是基金托管人的职责主要体现方面。

A.基金资产保管

B.基金信息披露

C.对基金财务会计报告出具意见

D.会计复核

正确答案:B

答案解析:基金信息披露是基金管理人的职责，故本题选择B选项。

2、

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

正确答案:C

答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

3、美国前三大FOF管理人占据了50%以上的份额，排名前三的分别是（）。【单选题】

A.先锋基金（Vanguard）、普信基金（T.Rowe Price）和富达基金（Fidelity Investment）

B.富达基金（Fidelity Investment）、先锋基金（Vanguard）和普信基金（T.Rowe Price）

C.富达基金（Fidelity Investment）、普信基金（T.Rowe Price）和先锋基金（Vanguard）

D.先锋基金（Vanguard）、富达基金（Fidelity Investment）和普信基金（T.Rowe Price）

正确答案:D

答案解析:选项D正确：21世纪，美国前三大FOF管理人占据了50%以上的份额，排名前三的分别是先锋基金（Vanguard）、富达基金（Fidelity Investment）和普信基金（T.Rowe Price），前10大管理人则占据了市场的四分之三。

4、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。【单选题】

A.发行人的财产

B.托管人的财产

C.独立的财产

D.管理人的财产

正确答案:C

答案解析:证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

5、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（ ）。【单选题】

A.可以接受投资者的现金

B.可以自行更改投资者的交易指令

C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息

D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

正确答案:D

答案解析:D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。

基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。

6、【单选题】

A.设有专门的基金托管部门

B.注册资本3亿元

C.有安全高效的清算、交割系统

D.完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

正确答案:B

答案解析:

7、投资者可以通过（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。【单选题】

A.证券交易所

B.商业银行

C.基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点

D.基金托管人

正确答案:C

答案解析:开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行。

8、下列不属于内幕信息构成要素的是（ ）。【单选题】

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.“非公开”的信息

D.市场上可获得的信息解析

正确答案:D

答案解析:

内幕信息的构成要素包括：
①来源可靠的信息；
②“重要”的信息；
③“非公开”的信息。

9、从区域看，全球投资基金的资产主要集中在（）。
Ⅰ.北美
Ⅱ.东亚
Ⅲ.欧洲
Ⅳ.南美【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：从区域看，全球投资基金的资产主要集中在北美和欧洲。

10、

ETF份额的申购、赎回采用（ ）的方式。

A.金额申购，份额赎回

B.份额申购，金额赎回

C.份额申购，份额赎回

D.金额申购，金额赎回

正确答案:C

答案解析:ETF份额的申购、赎回采用份额申购、份额赎回的方式。