基金法律法规

【单选题】A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能正确答案:【单选题】A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩比较更公平合理C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管正确答案:C项正确的表述是基金的分类是进行基金评级的基础；科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握。

【单选题】A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩比较更公平合理C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管正确答案:C项正确的表述是基金的分类是进行基金评级的基础；科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

【单选题】A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的国家法律C.基金信息披露的规范性文件D.信息披露自律规则正确答案:我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。2、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）【单选题】A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用 C.讲座、推介会和座谈会D.”考察基金销售客户服务方式。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证:

1、基金客户服务的原则不包括（）。【单选题】A.客户至上原则 B.有效沟通原则 C.安全第一原则D.利益至上原则正确答案:【单选题】A.中国证监会B.中国银监会C.中国证券投资基金业协会D.中国证券业协会正确答案:统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，【单选题】A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模正确答案:

【单选题】A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1% B.延长基金合同期限C.转换基金运作方式 D.更换董事长、总经理等高级管理人员正确答案:涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，【单选题】A.基金招募说明书B.发起人协议C.基金合同D.基金公司章程正确答案:可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

小编为您整理第三章 证券投资基金的类型5道练习题，（2）独特的实物申购、赎回机制。【单选题】A.较多考虑当期收益 B.追求资本增值C.追求稳定的经常性收益 D.既主要资本增值又注重当期收益 ​正确答案:增长型基金以追求资本增值为基本目标，C项追求稳定的经常性收益是收入型基金的基本目标；D项既主要资本增值又注重当期收益是平衡型基金的基本目标。

1、混合基金中（）的风险较高，【单选题】A.偏股型基金 B.股票型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金正确答案:通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。股债平衡型基金的风险和收益则较为适中。B项股票型基金不属于混合基金的类型。【单选题】A.法律形式不同B.运作方式不同C.约束机制不同D.期限不同正确答案:我国的证券投资基金均为契约型基金。

【单选题】A.采取未知价法B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日C.采取份额赎回的方式D.必须以金额赎回方式进行正确答案:申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算；【单选题】A.销售合规性风险 B.投资合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案:基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。

应当以邮件形式约定基金销售协议B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准C.已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金正确答案:（选项D说法正确）在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金；

【单选题】A.社会力量B.基金机构内部监督部门C.基金行业自律组织D.政府基金监管机构正确答案:广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。【单选题】A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化正确答案:

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护C.金融工具随时可以流通转让D.金融工具一般不具有社会可接受性正确答案:金融工具是金融市场上进行交易的载体（选项A正确）。金融工具一般具有广泛的社会可接受性（选项D错误），随时可以流通转让（选项C正确）。

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议正确答案:【单选题】A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金正确答案:对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，（选项D符合题意）风险投资基金又叫创业基金，（选项A不符合题意）证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则。

【单选题】A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.基金份额持有人不得赎回 C.可以在依法设立的证券交易所交易D.开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制正确答案:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。【单选题】A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》正确答案:为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

金融市场按照交易工具的期限、交易标的物、交割期限、交易性质、地理范围可以划分为多个类型，详情如下所示：1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交割期限分为现货市场和期货市场 <

在基金法律法规第一章第一节中我们学习的第一个知识点就是金融与居民理财，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动，现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分，企业居民的收入需要用来满足再生产或者扩大再生产的支出，居民的货币收入大于支出产生盈余。产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去。居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：

2、下列关于基金销售客户服务的具体方式，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，一些标准化的基金投资操作均可通过自动语音系统完成。向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账联、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固（5）互联网的应用。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.明确责任B.权力制衡C.风险控制D.严格授权正确答案:【单选题】A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金D.武汉证券投资基金正确答案:3、《证券投资基金销售管理办法》中，【单选题】A.合理预测基金的投资业绩B.不同的申购基金可适用不同的申购费率C.在确保无风险的条件下。

1、下列关于私募基金信息公开及特定对象确定的说法错误的是（）。【单选题】A.私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整B.募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之后，不得向任何人宣传推介私募基金D.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。