基金法律法规

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，1、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，【单选题】A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币B.净资产和资本充足率符合法律规定C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全高效的清算、交割系统正确答案:①净资产和风险控制指标符合有关规定；2、节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后。

1、（ ）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和；是指个体依据一定的社会道德准则和规范行动时，尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，【单选题】A.道德B.法律 C.行政法规D.思想观念正确答案:

【单选题】A.反映的经济关系B.所筹资金的投向C.投资收益与风险D.信息披露程度正确答案:【单选题】A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人正确答案:3、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。【单选题】A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集正确答案:基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

1、内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，【单选题】A.审慎性B.全面性C.适时性D.合规性正确答案:基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用正确答案:客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：【单选题】A.随时传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识B.审核各业务部门对外签订的合同，负责审核公司对外披露的各类信息C.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉 D.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训正确答案:

【单选题】A.可进行长期投资和全额投资 B.可投资于流动性相对较弱的资产C.更好的激励约束机制D.没有赎回压力正确答案:并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年3、关于债券和债券基金的说法，【单选题】A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B.债券基金收益率较债券难计算、预测C.由于增添了不确定性。

【单选题】A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则 D.及时性原则正确答案:【单选题】A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B.合规管理中的“是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致正确答案。

【单选题】A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展正确答案:2、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，【单选题】A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益正确答案:证券投资基金发挥专业理财优势，证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构。

1、基金管理公司内部控制机制是指（ ）。【单选题】A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称正确答案:【单选题】A.基金托管人B.监管机构 C.基金管理人D.证券交易所正确答案:

【单选题】A.基金售前服务B.基金售中服务C.基金售后服务D.基金理财服务正确答案:售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。【单选题】A.承诺利用基金资产进行利益输送B.与基金管理人签订销售协议，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务正确答案:

1、董事或经理执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，【单选题】A.全面性原则B.健全性原则C.规范性原则D.独立性原则正确答案:选项中只有D项符合题意3、基金管理人加强合规文化建设，【单选题】A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视 B.有效落实风险隔离机制C.积极推行全员合规理念。

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司正确答案:传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。加剧市场波动B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系。

【单选题】A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案正确答案:基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本。募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息，【单选题】A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.努力提高基金职业道德认知正确答案:

小编为您整理第十一章 基金管理人公司治理和风险管理5道练习题，1、（）指公司应当保持经营运作公开、透明，如定期提供有关公司经营的各项报告，【单选题】A.人员敬业原则B.经营运作公开、透明原则C.制衡原则D.基金份额持有人利益优先原则正确答案:经营运作公开、透明原则指公司应当保持经营运作公开、透明，基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；

（Ⅱ项包括）（4）决定公司合规管理部门的设置及其职能。2、合规管理的（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，合规管理的基本原则包括，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及临管部门的关系，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（ ）。合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则:

【单选题】A.持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.持有基金管理公司股权比例25%的股东正确答案:基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013] 132号。

【单选题】A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避正确答案:基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，3、【单选题】A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金正确答案:并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式；

【单选题】A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，【单选题】A.现金B.期限在1年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券正确答案:目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

【单选题】A.公司投资决策委员会成员B.公司人力资源部门员工C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理正确答案:是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。【单选题】A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集持有人大会D.复核基金资产净值正确答案:⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

1、基金管理公司内部控制的总体目标不包括( )。提高经营管理效益 C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益正确答案:基金管理公司内部控制的总体目标：【单选题】A.前台的目标是客户满意度最大B.后台的目标是保证基金管理人战略的实施与效果C.中台部门应与前台部门建立相应的隔离机制D.后台部门包括行政管理、清算、信息技术、投资、研究、销售等部门正确答案: