基金法律法规

我国的证券投资基金均为契约型基金，【单选题】A.系列基金B.离岸基金C.D.正确答案:【单选题】A.基金托管人 B.基金管理人C.基金份额持有人D.监管机构正确答案:【单选题】A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息。

【单选题】A.基金宣传材料中推介保本基金的，应说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字正确答案:

报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；【单选题】A.督察长享有充分的知情权B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作正确答案:有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议。

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.英国 B.美国C.法国 D.荷兰正确答案:【单选题】A.代销B.直销 C.包销D.承销正确答案:3、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。【单选题】A.当日B.次日C.第三日D.第五日正确答案:中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起第3个工作日内予以书面确认；

【单选题】A.监事会B.董事会C.股东大会D.管理层正确答案:董事会对有效的风险管理承担最终责任。【单选题】A.监事会B.董事会C.公司管理层D.股东会正确答案:公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。【单选题】A.建立行之有效的风险控制制度，及时、高效地配合监管部门的工作C.维护公司利益，确保公司利益最大化D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度。

【单选题】A.是实行自律管理的法人B.享有交易所业务规则制定权C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D.设有基金交易监控系统，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作；【单选题】A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价C.ETF对基金份额规模没有要求。

【单选题】A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全正确答案:公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；【单选题】A.基金份额持有人大会信息B.基金份额变化信息C.基金份额持有信息D.基金运作、托管监督报告正确答案:基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。

小编为您整理第四章 证券投资基金的监管5道练习题，【单选题】A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证券投资基金业协会D.财政部正确答案:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。3、对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险的，【单选题】A.限制令B.整顿C.托管D.罚款正确答案:对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的。

【单选题】A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

【单选题】A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全正确答案:【单选题】A.保本型基金B.股票型基金C.货币市场基金D.债券型基金正确答案:【单选题】A.虚假陈述B.隐瞒真相C.舞弊行为D.不承诺收益正确答案:这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域。

基金信息披露编报规则不包括（ ）。【单选题】A.交易的业务规则的编制及披露B.财务会计报告的编制与披露C.投资组合报告的编制及披露D.基金净值表现的编制及披露正确答案:基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。

【单选题】A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回正确答案:基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。【单选题】A.指数型基金 B.主动型基金C.灵活配置型基金D.积极成长型基金正确答案:主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；

在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则2、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（ ）支付基金收益。基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。【单选题】A.基金服务机构B.基金托管人C.证券期货交易所D.基金管理人正确答案:

1、公司对所管理的基金应当以（ ）为会计核算主体。【单选题】A.基金B.基金持有人C.基金所代表的权益D.基金管理人正确答案:公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。2、下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（ ）。【单选题】A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场正确答案:证券投资基金依据法律形式的不同。

【单选题】A.股票基金B.债券基金C.混合型基金D.开放式基金正确答案:债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具；股票基金以追求长期的资本增值为目标，混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

【单选题】A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B.基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定C.申报价格最小变动单位为0.01元人民币D.涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行正确答案:由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定；【单选题】A.波动大B.业绩有望加速增长C.高质量D.高分红正确答案:

目前法规规定应在年度报告的扉页做出的提示不包括（）。【单选题】A.投资风险提示B.托管人管理和运用基金资产的原则C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.管理人和托管人的披露责任正确答案:B项正确的表述该是基金管理人管理和运用基金资产的原则。关于年度报告中的重要提示为明确信息披露义务人的责任，（1）基金管理人和托管人的披露责任（D符合）。（3）投资风险提示（A符合）。

小编为您整理第十一章 基金管理人公司治理和风险管理5道练习题，【单选题】A.收益分配权B.决定权C.表决和监督权D.知情权正确答案:公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情权。2、风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担（）职责。【单选题】A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告正确答案:风险应对是根据已经识别的风险性质和级别。

【单选题】A.完善的风险管理制度B.注册或备案C.财务状况良好D.制定了完善的资金清算流程正确答案:商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。

【单选题】A.基金是独立的法人机构B.主要依据基金合同营运基金C.投资者享有直接管理基金的权利D.相比于契约型基金。【单选题】A.股票型基金 B.债券型基金C.货币市场基金 D.混合型基金正确答案。【单选题】A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B.对公司所管理的基金。