基金法律法规

1、以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，【单选题】A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容正确答案:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：5.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；

【单选题】A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金 B.基金所募集的资金在法律上具有独立性 C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有 D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案:证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有。2、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中。

1、不属于ETF基金合同和招募说明书中，【单选题】A.认购方式B.申购方式 C.期限 D.赎回基金份额涉及的对价种类正确答案:需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，2、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）内依照条件和审慎监管原则进行审查，【单选题】A.7个工作日B.1个月C.3个月D.6个月正确答案:

1、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。内部监察稽核部门正确答案:专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用正确答案:客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：而非抑制经济增长C.金融去杠杆只为抑制经济增长D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫正确答案:

基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，由于基金管理人的后台部门需要与监管部门、政府其他相关部门、机构投资者、法律顾问、审计师等主体沟通与联系。

1、销售合规性风险管理主要措施不包括（ ）。【单选题】A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B.对销售协议的签订进行合规审核，严格选择合作的基金销售机构C.制定适当的销售政策和监督措施，销售合规性风险管理措施还包括加强销售行为的规范和监督，【单选题】A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案:

1、【单选题】A.B.ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，进行被动投资的指数基金C.实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，独特的实物申购、赎回机制（C项可体现其特点）；【单选题】A.信息沟通B.内部监控C.控制活动D.控制环境正确答案:基金管理人应当建立有效的内部监控制度，控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法；

【单选题】A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式正确答案:其中包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。

【单选题】A.公开出版资料B.宣传单C.户外广告D.含内幕资料的报刊正确答案:基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，应当充分揭示相关投资风险。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。

其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“【单选题】A.基金销售机构 B.基金注册登记机构C.基金管理人D.基金托管人正确答案:基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

1、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（ ）。【单选题】A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案正确答案:由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：【单选题】A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构正确答案:基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息。

【单选题】A.申请B.注册C.审核D.发售正确答案:基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。【单选题】A.专业审慎B.客户至上规范C.保守秘密规范D.忠诚尽责规范正确答案:客户清单和文件等都属于公司的资产。

【单选题】A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证券投资业绩D.使用“违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，2、（ ）所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人公开“

小编为您整理第三章 证券投资基金的类型5道练习题，【单选题】A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易正确答案:ETF属于被动操作的指数基金，【单选题】A.股票的配置比例为60%~100%B.股票的配置比例为40%~60%C.股票的配置比例为40%~80%D.股票的配置比例为60%~90%正确答案:偏股型基金中的股票的配置比例较高。

【单选题】A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算正确答案:基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。【单选题】A.基金市场服务机构B.基金市场中介机构C.基金销售机构D.基金份额登记机构正确答案:

【单选题】A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息正确答案:基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；

1、（ ）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求【单选题】A.诚实守信 B.守法合规C.客户至上D.保守秘密正确答案:【单选题】A.基金发行协调人 B.基金管理人C.基金托管人D.基金发起人正确答案:【单选题】A.基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料B.基金管理人变更基金份额登记机构的。

【单选题】A.基金份额固定B.没有赎回压力C.扩展能力较大D.资金可用于长期投资正确答案:投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。4、基金销售市场细分的原则不包括（）【单选题】A.准入原则 B.可测原则C.成长原则D.识别原则和利润原则正确答案:

【单选题】A.国务院B.中国证监会C.基金业协会D.中央银行正确答案:按照《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，【单选题】A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构正确答案:商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的。

增长型证券组合以资本升值（即未来价格上升带来的价差收益）为目标。投资于此类证券组合的投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。能够带来基本收益的证券有：【单选题】A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构正确答案:基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息。