2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（ ）。【单选题】

A.基金售前服务

B.基金售中服务

C.基金售后服务

D.基金理财服务

正确答案:A

答案解析:售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。

售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

2、下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为（ ）。【单选题】

A.承诺利用基金资产进行利益输送

B.与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

C.违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

正确答案:B

答案解析:B项，基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。承诺利用基金资产进行利益输送、违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 、同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务属于基金销售人员的禁止性行为。 

3、

基金募集期限届满，封闭式基金应满足的募集条件是（）。

A.基金份额总额达到核准规模的70%以上

B.基金份额总额达到核准规模的90%以上

C.基金份额持有人不少于200人

D.基金份额持有人不少于1000人

正确答案:C

答案解析:封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

4、货币市场基金可以投资下列哪项金融工具？（ ）【单选题】

A.可转换债券

B.现金

C.信用等级AAA级以下的企业债券

D.股票

正确答案:B

答案解析:货币市场基金不得投资的金融工具包括：
①股票；
②可转换债券；
③剩余期限超过397天的债券；
④信用等级在AAA级以下的企业债券；
⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；
⑥流通受限的证券。货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券；④期限在1年以内（含1年）的债券回购；⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

5、

基金公司内部控制是指(  )。

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统

B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统

C.内部管理人员实施监督的程序

D.为防范和化解风险而制定的制度

正确答案:B

答案解析:内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

6、中国证监会工作人员应当承担的法律义务有（ ）。【单选题】

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉明，接受监督

D.接受他人物品

正确答案:C

答案解析:中国证监会工作人员应当忠于职守，依法办事公正廉明，接受监督，不得利用职务牟取暴利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人物品的，应当承担相应的法律责任。

7、美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（）。【单选题】

A.浮动利率

B.固定利率

C.基准利率

D.复利核算

正确答案:A

答案解析:选项A正确：20世纪70年代初，美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，出台了《Q项条例》，而货币市场工具采用浮动利率。

8、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B.QDII基金份额只能用人民币认购

C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购

正确答案:B

答案解析:B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购；基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金；分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购。

9、【单选题】

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、III

D.II、IV

正确答案:A

答案解析:

10、

厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具的是( )。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.货币市场基金

正确答案:D

答案解析:货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具；
股票基金亦称股票型基金，指的是投资于股票市场的基金；

债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益；

混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金。