2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是( )。

A.增长型基金

B.主动型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

正确答案:A

答案解析:增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金（B）；

平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性的基金(C)；

收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券(D)。

2、基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（ ）。【单选题】

A.公司是否独立运作

B.公平交易制度建设及执行情况

C.重大关联交易的执行情况

D.基金公司的收入情况

正确答案:D

答案解析:选项D不属于合规检查的具体情况，除ABC三项外，合规检查还包括：
（1）公司员工及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；
（2）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；
（3）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。

3、下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（ ）。【单选题】

A.监管内容具有全面性

B.监管对象具有广泛性

C.监管时间具有间断性

D.监管主体及其权限具有法定性

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。

4、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（ ）汇总后传至基金的注册登记机构。【单选题】

A.投资者

B.代售机构总部

C.管理人

D.托管人

正确答案:B

答案解析:投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

5、保本基金的安全垫等于（ ）。【单选题】

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的差额

D.投资组合中风险资产与保本资产的比例

正确答案:B

答案解析:投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。

6、对投资者进行相应评估的评估结果有效期最长不超过（）年。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

7、公开募集基金的基金合同的内容不包括（ ）。【单选题】

A.募集基金的目的和基金名称

B.基金的运作方式

C.基金管理人、基金托管人的名称和住所

D.基金的内幕资料

正确答案:D

答案解析:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。

8、

职业素质既包括专业技能，也包括（ ）

A.教育背景

B.表达能力

C.执行能力

D.道德素养

正确答案:D

答案解析:

职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。

9、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（ ）。【单选题】

A.不欺诈客户

B.坚持诚信的无条件性原则

C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D.与同行进行正当竞争

正确答案:B

答案解析:诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：
①不得欺诈客户；
②在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为；
③对于同行不得进行不正当竞争。

10、【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条规定：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：