- 多选题在与客户的接触中，不妥的做法是( )。
- A 、每天邀请客户去打球
- B 、邀请客户在银行食堂进餐
- C 、赞助客户子女出国留学
- D 、节假日打电话问候客户
- E 、偶尔向客户赠送消费卡
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参考答案【正确答案：A,C,E】
[解析] 在与客户的接触中，适当的做法应当是多拜访多沟通，在产品和服务的提供上要投其所好。在提供娱乐便利方面，应当满足职业操守的规定。 ? ?属于政策法规允许的范围内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例；根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内。A、C、E违反了以上规定。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】下列不符合“了解客户”的做法的是（）。
- A 、了解客户的财务状况
- B 、了解客户的风险承受能力
- C 、允许VIP客户使用匿名账号
- D 、在客户大额取款时要求其携带证件
- 2 【单选题】下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是( )。
- A 、不必约定下次拜访的时间
- B 、主动、热情、自信的介绍本银行
- C 、递送名片
- D 、自我介绍，语气和缓，注意礼貌
- 3 【判断题】理财师初次接触客户收集信息和了解客户的过程只是初步的，在给客户做综合理财规划时，收集客户信息和确立其理财目标是更全面、深入、具体和需要更长时间的工作。
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【判断题】开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【多选题】理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（ ）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。
- A 、新开发客户
- B 、相识且需求明确的客户
- C 、只需要做某一方面的具体规划的客户
- D 、老客户
- E 、理财师已有丰富的工作经验
- 6 【判断题】理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【判断题】开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【判断题】理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【单选题】下列不符合“了解客户”的做法的是（）。
- A 、了解客户的财务状况
- B 、了解客户的风险承受能力
- C 、允许VIP客户使用匿名账号
- D 、在客户大额取款时要求其携带证件
- 10 【判断题】开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
- A 、正确
- B 、错误
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