- 单选题某客户20岁开始工作，打算55岁退休，预计活到80岁，工作平均年收入12万元，平均年支出11万元，储蓄率只有8%。这位客户的理财价值观属于( )。
- A 、后享受型
- B 、先享受型
- C 、购房型
- D 、以子女为中心型
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参考答案【正确答案：B】
[解析] 后享受型的理财特点是储蓄率高，本题客户的储蓄率只有8%，注重现在的消费享受，期待55岁退休但却无实际行动，属于先享受型。
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- B 、后享受型
- C 、购房型
- D 、以子女为中心型
- 2 【单选题】于先生20岁开始工作，打算55岁退休，预计活到80岁，工作平均年收入12万元，平均年支出11万元，储蓄率只有8%，于先生的理财价值观属于( )。
- A 、后享受型
- B 、先享受型
- C 、购房型
- D 、以子女为中心型
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- B 、19374.04
- C 、20149.05
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- A 、20954.96
- B 、19374.04
- C 、20149.05
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- B 、32.1141万元
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- D 、31.4135万元
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- A 、23.4137万元
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- 8 【客观案例题】王先生打算60岁再开始进行财富传承规划，但是又担心这十年内发生其他的意外导致无法预期进行计划。此时由理财师向他提供了信托保险金信托的方案，以解决他的困扰，下列关于保险金信托的说法，不正确的是（）。
- A 、保险金信托将保险杠杆和信托的持续管理有效结合
- B 、保险金信托的委托人发生变故，都不会影响信托财产的存在，受益人是通过家族信托的受益权获得利益，债权人无法动用，但是受托人可以
- C 、保险金信托最大的不同就是信托财产的资金形式，家族信托一般是实账户，即有实际资金入账，且不低于1000万元
- D 、保险金信托可以很好地满足高净值人群生前及身后对家族财富的管理与安排
- 9 【客观案例题】王先生打算60岁再开始进行财富传承规划，但是又担心这十年内发生其他的意外导致无法预期进行计划。此时由理财师向他提供了信托保险金信托的方案，以解决他的困扰，下列关于保险金信托的说法，不正确的是（）。
- A 、保险金信托将保险杠杆和信托的持续管理有效结合
- B 、保险金信托的委托人发生变故，都不会影响信托财产的存在，受益人是通过家族信托的受益权获得利益，债权人无法动用，但是受托人可以
- C 、保险金信托最大的不同就是信托财产的资金形式，家族信托一般是实账户，即有实际资金入账，且不低于1000万元
- D 、保险金信托可以很好地满足高净值人群生前及身后对家族财富的管理与安排
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- A 、533
- B 、856
- C 、1853
- D 、1680
