- 单选题于先生20岁开始工作,打算55岁退休,预计活到80岁,工作平均年收入12万元,平均年支出11万元,储蓄率只有8%,于先生的理财价值观属于( )。
- A 、后享受型
- B 、先享受型
- C 、购房型
- D 、以子女为中心型

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【正确答案:B】
[解析] 后享受型客户虽然期待提早退休,但会有实际行动,因此储蓄率高。题中于先生注重现在的消费享受,储蓄率低,期待55岁退休但却无实际行动,属于先享受型。

- 1 【单选题】某客户20岁开始工作,打算55岁退休,预计活到80岁,工作平均年收入12万元,平均年支出11万元,储蓄率只有8%。这位客户的理财价值观属于( )。
- A 、后享受型
- B 、先享受型
- C 、购房型
- D 、以子女为中心型
- 2 【单选题】某客户23岁开始工作,预计55岁退休,工作平均年收入10万元,平均年支出8万元,储蓄率只有8%。这位客户的理财价值观属于( )。
- A 、先享受
- B 、后享受型
- C 、购房型
- D 、以子女为中心型
- 3 【客观案例题】若他们打算从孩子10岁开始定额投资,那么他们每月需要投入()(假设投资全部按月计息)。
- A 、533
- B 、856
- C 、1853
- D 、1680
- 4 【单选题】康先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产10万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前情况来看,英国留学需要花费30万元。康先生认为自己这样投资足以凑足儿子届时留学所需资金。假设教育费用每年增加8%,年投资报酬率为4%。那么教育金缺口是()。
- A 、23.4137万元
- B 、32.1141万元
- C 、55.5279万元
- D 、31.4135万元
- 5 【单选题】康先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产10万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前情况来看,英国留学需要花费30万元。康先生认为自己这样投资足以凑足儿子届时留学所需资金。假设教育费用每年增加8%,年投资报酬率为4%。那么教育金缺口是()。
- A 、23.4137万元
- B 、32.1141万元
- C 、55.5279万元
- D 、31.4135万元
- 6 【单选题】康先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产10万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前情况来看,英国留学需要花费30万元。康先生认为自己这样投资足以凑足儿子届时留学所需资金。假设教育费用每年增加8%,年投资报酬率为4%。那么教育金缺口是()。
- A 、23.4137万元
- B 、32.1141万元
- C 、55.5279万元
- D 、31.4135万元
- 7 【单选题】康先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产10万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前情况来看,英国留学需要花费30万元。康先生认为自己这样投资足以凑足儿子届时留学所需资金。假设教育费用每年增加8%,年投资报酬率为4%。那么教育金缺口是()。
- A 、23.4137万元
- B 、32.1141万元
- C 、55.5279万元
- D 、31.4135万元
- 8 【客观案例题】王先生打算60岁再开始进行财富传承规划,但是又担心这十年内发生其他的意外导致无法预期进行计划。此时由理财师向他提供了信托保险金信托的方案,以解决他的困扰,下列关于保险金信托的说法,不正确的是()。
- A 、保险金信托将保险杠杆和信托的持续管理有效结合
- B 、保险金信托的委托人发生变故,都不会影响信托财产的存在,受益人是通过家族信托的受益权获得利益,债权人无法动用,但是受托人可以
- C 、保险金信托最大的不同就是信托财产的资金形式,家族信托一般是实账户,即有实际资金入账,且不低于1000万元
- D 、保险金信托可以很好地满足高净值人群生前及身后对家族财富的管理与安排
- 9 【客观案例题】王先生打算60岁再开始进行财富传承规划,但是又担心这十年内发生其他的意外导致无法预期进行计划。此时由理财师向他提供了信托保险金信托的方案,以解决他的困扰,下列关于保险金信托的说法,不正确的是()。
- A 、保险金信托将保险杠杆和信托的持续管理有效结合
- B 、保险金信托的委托人发生变故,都不会影响信托财产的存在,受益人是通过家族信托的受益权获得利益,债权人无法动用,但是受托人可以
- C 、保险金信托最大的不同就是信托财产的资金形式,家族信托一般是实账户,即有实际资金入账,且不低于1000万元
- D 、保险金信托可以很好地满足高净值人群生前及身后对家族财富的管理与安排
- 10 【客观案例题】若他们打算从孩子10岁开始定额投资,那么他们每月需要投入()(假设投资全部按月计息)。
- A 、533
- B 、856
- C 、1853
- D 、1680
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