- 多选题《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的（ ）要进行内部调查和监督。
- A 、职业操守
- B 、专业胜任能力
- C 、操作的合规性与规范性
- D 、个人理财顾问服务的品质
- E 、个人消费信用状况
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案【正确答案：A,B,C,D】
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的职业操守、专业胜任能力、操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务的品质要进行内部调查和监督。
您可能感兴趣的试题- 1 【多选题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，( )。
- A 、保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
- B 、保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
- C 、非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
- D 、其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额
- E 、其他理财计划和投资产品的销售起点金额应依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定
- 2 【多选题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，下列相关描述正确的有( )。
- A 、保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在15万元以上
- B 、保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000港币(或等值外币)以上
- C 、非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
- D 、其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额
- E 、其他理财计划和投资产品的销售起点金额应依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定
- 3 【多选题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行对信用风险限额的管理应包括( )。
- A 、风险价值限额
- B 、止损限额
- C 、结算前信用风险限额
- D 、结算信用风险限额
- E 、交易限额
- 4 【多选题】商业银行个人理财业务面临的风险主要包括（）等。
- A 、法律风险
- B 、流动性风险
- C 、信用风险
- D 、声誉风险
- E 、商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险
- 5 【单选题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中,不包括( )。
- A 、继续培训
- B 、跟踪评价
- C 、考核与认定
- D 、销售指挥
- 6 【单选题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是（）。
- A 、商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
- B 、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
- C 、除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
- D 、商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
- 7 【判断题】商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【多选题】《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的（ ）要进行内部调查和监督。
- A 、职业操守
- B 、专业胜任能力
- C 、操作的合规性与规范性
- D 、个人理财顾问服务的品质
- E 、个人消费信用状况
- 9 【多选题】商业银行个人理财业务面临的风险主要包括（）等。
- A 、法律风险
- B 、流动性风险
- C 、信用风险
- D 、声誉风险
- E 、商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险
- 10 【多选题】《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的（ ）要进行内部调查和监督。
- A 、职业操守
- B 、专业胜任能力
- C 、操作的合规性与规范性
- D 、个人理财顾问服务的品质
- E 、个人消费信用状况
热门试题换一换
- 下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，正确的是( )。
- 银行向借款人提供的以货币计量的贷款数额称为( )。
- 征信服务中心应当在接受异议申请后( )个工作日内，向异议申请人或转交异议申请的中国人民银行征信管理部门提供书面答复。
- 贷款审查人负责对借款人提交的材料进行（）审查。
- 根据个人抵押授信贷款的审批意见，信贷业务部门应做好的工作有（）。
- 银行市场定位内容包括（）。
- 贷款人应合理设定流动资金贷款的额度及业务期限，以满足借款人生产经营的合理资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
- 在《巴塞尔新资本协议》下，银行内部评级下每个债务人评级结果都需要对应一个（）。
- 对于自主支付资金，应关注单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最高限额的情况。
- （）是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。
- 商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品／业务风险（ ）。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载
bGXj1