- 多选题《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的（ ）要进行内部调查和监督。
- A 、职业操守
- B 、专业胜任能力
- C 、操作的合规性与规范性
- D 、个人理财顾问服务的品质
- E 、个人消费信用状况
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参考答案【正确答案：A,B,C,D】
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十三条 商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务品质等进行内部调查和监督。
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- A 、保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
- B 、保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
- C 、非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
- D 、其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额
- E 、其他理财计划和投资产品的销售起点金额应依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定
- 2 【多选题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，下列相关描述正确的有( )。
- A 、保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在15万元以上
- B 、保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000港币(或等值外币)以上
- C 、非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
- D 、其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额
- E 、其他理财计划和投资产品的销售起点金额应依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定
- 3 【多选题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行对信用风险限额的管理应包括( )。
- A 、风险价值限额
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- D 、结算信用风险限额
- E 、交易限额
- 4 【判断题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额。( )
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【多选题】商业银行个人理财业务面临的风险主要包括（）等。
- A 、法律风险
- B 、流动性风险
- C 、信用风险
- D 、声誉风险
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- 6 【单选题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中,不包括( )。
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- B 、跟踪评价
- C 、考核与认定
- D 、销售指挥
- 7 【单选题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是（）。
- A 、商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
- B 、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
- C 、除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
- D 、商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
- 8 【多选题】《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的（ ）要进行内部调查和监督。
- A 、职业操守
- B 、专业胜任能力
- C 、操作的合规性与规范性
- D 、个人理财顾问服务的品质
- E 、个人消费信用状况
- 9 【多选题】《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的（ ）要进行内部调查和监督。
- A 、职业操守
- B 、专业胜任能力
- C 、操作的合规性与规范性
- D 、个人理财顾问服务的品质
- E 、个人消费信用状况
- 10 【多选题】商业银行个人理财业务面临的风险主要包括（）等。
- A 、法律风险
- B 、流动性风险
- C 、信用风险
- D 、声誉风险
- E 、商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险
热门试题换一换
- 当一个集团客户授信需求超过一家银行资本余额的15%以上时，应采取风险分散措施。 ( ) A．对 B．错
- （）隶属于贷款决策过程，是贷款全流程管理中的关键环节之一。
- 第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，应至少每半年实施一次。
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- 根据世界卫生组织发布的《2014年世界卫生统计报告》显示，1992-2014年，中国人均预期寿命从69岁增加至74岁.
- 一般说来，对于经济尚未稳定而且是初次贷款购房的人来说，采用等额本金法更为有利，因为该方法的还款负担要比等额本息还款法轻。
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- 在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念是（）。
- 按照保险对象的不同，保险可以分为社会保险和普通保险。
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- 盈亏平衡时的产量为（9.38）万吨。（答案保留两位小数）
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