- 单选题某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。
- A 、建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品
- B 、建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
- C 、建议客户若不急用，明年初再来结汇
- D 、因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法
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参考答案【正确答案：D】
[解析] 题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】银行工作人员进行理财顾问服务中要收集初级信息和次级信息，下列属于次级信息的收集方法有（）。
- A 、从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写
- B 、从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库
- C 、客户自己填写调查表
- D 、电话调查
- 2 【单选题】银行理财顾问人员为客户制定的税收规划可分为避税规划、节税规划和（）三类。
- A 、风险规划
- B 、逃税规划
- C 、转嫁规划
- D 、转移规划
- 3 【单选题】某客户在办理外汇业务时向银行人员询问如何能在规定外多换2’万美元，该工作人员不当做法是( )。
- A 、建议客户明年再来结汇
- B 、担心“监管规避”方面违规，告诉客户没有办法
- C 、建议其购买外汇产品
- D 、建议客户将钱转入家人帐户再结汇
- 4 【单选题】某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是( )。
- A 、在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇
- B 、在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品
- C 、建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇
- D 、因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法
- 5 【单选题】某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的( )。
- A 、熟知业务原则
- B 、监管规避原则
- C 、风险提示原则
- D 、协助执行原则
- 6 【判断题】理财顾问服务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化活动。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【多选题】当客户通过银行办理（）等信贷业务时，客户的个人信用信息就会通过银行自动报送给个人标准信用信息基础数据库。
- A 、贷款
- B 、信用卡
- C 、担保
- D 、存款
- E 、取款
- 8 【单选题】某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的( )。
- A 、熟知业务原则
- B 、监管规避原则
- C 、风险提示原则
- D 、协助执行原则
- 9 【单选题】某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的( )。
- A 、熟知业务原则
- B 、监管规避原则
- C 、风险提示原则
- D 、协助执行原则
- 10 【多选题】外汇业务中，办理银行账户内的外币业务活动包括（）。
- A 、外币存款
- B 、外币贷款
- C 、外汇远期
- D 、外汇期权
- E 、跨境投资
