- 单选题银行工作人员进行理财顾问服务中要收集初级信息和次级信息，下列属于次级信息的收集方法有（）。
- A 、从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写
- B 、从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库
- C 、客户自己填写调查表
- D 、电话调查
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参考答案【正确答案：B】
宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得，所以我们称之为次级信息。次级信息的获得需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以随时调用。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法，不正确的是( )。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
- C 、审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 2 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括( )。
- A 、客户的工作年限
- B 、客户的经济情况
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- B 、向客户销售理财计划
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- A 、正确
- B 、错误
- 5 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（）。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
- C 、对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 6 【单选题】银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析，下列对个人财务报表的理解错误的一项是（）。
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- B 、个人资产负债表不能反映资产和负债的结构
- C 、当负债高于所有者权益时，个人有出现财务危机的风险
- D 、个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具
- 7 【判断题】银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【判断题】商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【多选题】商业银行提供个人理财顾问服务应根据()等，对客户进行必要的分层。
- A 、客户的经济状况
- B 、客户所处的社会环境
- C 、不同种类个人理财顾问服务的特点
- D 、客户的风险认知能力
- E 、客户的风险承受能力
- 10 【判断题】银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。
- A 、正确
- B 、错误
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