- 判断题银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。客户的投资偏好不属于财务信息。
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- A 、在向客户销售产品时对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别介绍
- B 、在客户提出问题时，本着诚实信用的原则解答，不为了完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒
- C 、银行从业人员在销售产品的过程中仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒
- D 、在产品销售中提醒客户留意合约中的免责条款
- 2 【单选题】银行工作人员进行理财顾问服务中要收集初级信息和次级信息，下列属于次级信息的收集方法有（）。
- A 、从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写
- B 、从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库
- C 、客户自己填写调查表
- D 、电话调查
- 3 【单选题】银行业从业人员在向客户进行营销活动时，错误做法有（ ）。
- A 、应从有利因素方面向客户做出产品介绍
- B 、对产品涉及的主要风险特别是该产品特有的风险进行特别提示
- C 、提醒客户留意合约中的免责条款
- D 、在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒
- 4 【单选题】银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析，下列对个人财务报表的理解错误的一项是（）。
- A 、需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表
- B 、个人资产负债表不能反映资产和负债的结构
- C 、当负债高于所有者权益时，个人有出现财务危机的风险
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- B 、错误
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- A 、应从有利因素方面向客户做出产品介绍
- B 、对产品涉及的主要风险特别是该产品特有的风险进行特别提示
- C 、提醒客户留意合约中的免责条款
- D 、在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒
- 7 【判断题】银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【判断题】在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
- A 、正确
- B 、错误
- 10 【单选题】银行业从业人员在向客户进行营销活动时，做法错误的是（ ）。
- A 、应从有利因素方面向客户做出产品介绍
- B 、对产品涉及的主要风险特别是该产品特有的风险进行特别提示
- C 、提醒客户留意合约中的免责条款
- D 、在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒
