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  • 客观案例题
    题干:李先生夫妇目前均刚过35岁,打算25年后即55岁时退休,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为10万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素,夫妇俩每年的生活费用预计会以年3%的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存20年,现在拟用30万元作为退休基金的启动资金,并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略,假定年回报率为5%,退休后采取较为保守的投资策略,假定年回报率为3%。根据以上材料回答以下题目。
    题目:考虑到客户的风险承受能力较低,下列适合李先生夫妇的投资产品是()。
  • A 、股指期货
  • B 、股票基金
  • C 、债券基金
  • D 、国债期货

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参考答案

【正确答案:C】

选项C:债券基金:80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金,具有较低风险、较低收益的特征;
选项A:股指期货,英文简称SPIF,全称是股票价格指数期货,也可称为股价指数期货、期指,是指以股价指数为标的物的标准化期货合约,双方约定在未来的某个特定日期,可以按照事先确定的股价指数的大小,进行标的指数的买卖,到期后通过现金结算差价来进行交割,股指期货属于大合约品种,门槛较高,且风险较大;
选项B:股票基金:60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金,具有高风险、高收益的特征;
选项D:国债期货是指通过有组织的交易场所预先确定买卖价格并于未来特定时间内进行钱券交割的国债派生交易方式。国债期货属于金融期货的一种,是一种高级的金融衍生工具,风险较股指期货小。

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