- 客观案例题
题干:李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素,李先生的退休规划要求如下:①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元;②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算,预计李先生可以活到82岁;③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金;④采用定期定额投资方式;⑤退休前投资的期望收益率为6.5%;⑥退休后投资的期望收益率为4.5%。根据以上材料回答以下题目。
题目:李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,为了保证退休后能够保持较高的生活水平,李先生调整了退休规划,每年增加5000元的投资,则退休时李先生的账户余额为()万元。 - A 、157.47
- B 、159.78
- C 、167.47
- D 、175.19
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【正确答案:D】
使用财务计算器(按后付年金模式计算),N=30,I/YR=6.5,PV=-20,PMT=-0.5,计算得到:FV=175.19(万元);
使用公式计算:
(1)计算生息资产规模。已知目前生息资产本金PV=20,投资收益率r=6.5%,期数n=30,根据复利终值计算公式:;
(2)已知每年投入C=0.5,投资收益率r=6.5%,期数n=30,根据期末年金终值计算公式:;
(3)计算退休时李先生的账户余额:132+43.19=175.19(万元)。
即退休时李先生的账户余额为175.19万元。
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- 1 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,到退休时基金额度为()万元。
- A 、132
- B 、143
- C 、151
- D 、172
- 2 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,同时保证退休后仍然能够保持较高的生活水平,李先生每年年末需追加投资()万元。
- A 、0.03
- B 、0.10
- C 、0.15
- D 、0.8
- 3 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,为了保证退休后能够保持较高的生活水平,李先生调整了退休规划,每年增加5000元的投资,则退休时李先生的账户余额为()万元。
- A 、157.47
- B 、159.78
- C 、167.47
- D 、175.19
- 4 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,到退休时基金额度为()万元。
- A 、132
- B 、143
- C 、151
- D 、172
- 5 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,同时保证退休后仍然能够保持较高的生活水平,李先生每年年末需追加投资()万元。
- A 、0.03
- B 、0.10
- C 、0.15
- D 、0.8
- 6 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,为了保证退休后能够保持较高的生活水平,李先生调整了退休规划,每年增加5000元的投资,则退休时李先生的账户余额为()万元。
- A 、157.47
- B 、159.78
- C 、167.47
- D 、175.19
- 7 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,到退休时基金额度为()万元。
- A 、132
- B 、143
- C 、151
- D 、172
- 8 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,同时保证退休后仍然能够保持较高的生活水平,李先生每年年末需追加投资()万元。
- A 、0.03
- B 、0.10
- C 、0.15
- D 、0.8
- 9 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,到退休时基金额度为()万元。
- A 、132
- B 、143
- C 、151
- D 、172
- 10 【客观案例题】李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金,同时保证退休后仍然能够保持较高的生活水平,李先生每年年末需追加投资()万元。
- A 、0.03
- B 、0.1
- C 、0.15
- D 、0.8