- 多选题下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
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【正确答案:A,B,C,D,E】
负债业务操作风险是指商业银行在从事负债业务时,由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险,包括:
(1)缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动(选项A正确);
(2)对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营(选项B正确);
(3)对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金(选项C正确);
(4)内部人员空存实取盗取银行资金(选项D正确);
(5)内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的等(选项E正确)。
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- 1 【多选题】下列选项中属于操作风险的风险点的是( )。
- A 、借恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产逃废债
- B 、借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定
- C 、担保物共有人或所有人授权情况未核实
- D 、银行对借款人主体资格的调查往往流于形式.没有严格执行“面谈”制度
- E 、贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内
- 2 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 3 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 4 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 5 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 6 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 7 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 8 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 9 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 10 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
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