- 多选题下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
扫码下载亿题库
精准题库快速提分
参考答案
【正确答案:A,B,C,D,E】
负债业务操作风险是指商业银行在从事负债业务时,由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险,包括:
(1)缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动(选项A正确);
(2)对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营(选项B正确);
(3)对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金(选项C正确);
(4)内部人员空存实取盗取银行资金(选项D正确);
(5)内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的等(选项E正确)。
您可能感兴趣的试题
- 1 【多选题】下列选项中属于操作风险的风险点的是( )。
- A 、借恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产逃废债
- B 、借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定
- C 、担保物共有人或所有人授权情况未核实
- D 、银行对借款人主体资格的调查往往流于形式.没有严格执行“面谈”制度
- E 、贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内
- 2 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 3 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 4 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 5 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 6 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 7 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 8 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 9 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
- 10 【多选题】下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
热门试题换一换
- 在风险预警机制中,商业银行收集到的内外部信用信息要通过()存储。
- 操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险。
- 如果商太太投保了一份不含死亡保障的健康保险,则这份健康保险的标的是()。
- 外币存款业务与人民币存款业务的共同点有( )。
- 银行在完成市场环境分析任务的基础上应做到“四化”,其中“系统化”是指把要用科学的方法来收集资料、筛选资料和研究资料,而不是随意研究。
- 风险管理是商业银行的核心竞争力,是创造资本增值和股东回报的重要手段,因此商业银行风险管理的目标是控制以至最终消除风险。
- 下列票据必须由商业银行签发的有()。
- 根据《商业声誉风险管理指引》,商业银行发生重大声誉风险后( )内向银监会及其派出机构报告相关情况。
- 当存在的商品和劳务销售的完全竞争市场时,不可能产生的是()。
- 我国商业银行授信集中度的分类有()。
- 随着社会的进步和科学技术的发展,()在商品经济发展中的作用越来越大。
亿题库—让考试变得更简单
已有600万用户下载