- 多选题下列选项属于操作风险的是()。
- A 、缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动
- B 、对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营
- C 、对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金
- D 、内部人员空存实取盗取银行资金
- E 、内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的
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参考答案
【正确答案:A,B,C,D,E】
负债业务操作风险是指商业银行在从事负债业务时,由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。如缺乏对存款客户基本情况和资金来源的了解,导致客户利用账户从事洗钱活动;对客户存入的款项不入账而用于从事账外经营;对重要空白凭证保管和印章保管不严,导致内部人员盗取客户资金;内部人员空存实取盗取银行资金;内部人员擅自改变计算机系统的账户信息或计息参数,达到盗取资金的目的等。
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