- 判断题操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
[解析] 操作风险可能由内部人员引起也可能由外部因素引起，不能一概而论。
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- A 、内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
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- D 、缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
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- 3 【多选题】操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险。
- A 、外部欺诈
- B 、失职违规
- C 、员工的知识/技能匮乏
- D 、内部欺诈
- E 、核心员工流失
- 4 【单选题】下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是( )。
- A 、内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
- B 、违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等
- C 、未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价
- D 、缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
- 5 【多选题】操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险。
- A 、外部欺诈
- B 、失职违规
- C 、员工的知识／技能匮乏
- D 、内部欺诈
- E 、核心员工流失
- 6 【多选题】下列属于操作风险的人员因素的是( )。
- A 、内部欺诈
- B 、失职违规
- C 、核心员工流失
- D 、员工知识匮乏
- E 、商业银行违反用工法
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- A 、外部欺诈
- B 、内部欺诈
- C 、政治风险
- D 、监管规定
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- 8 【多选题】操作风险的外部事件因素包括（）造成损失或者不良影响。
- A 、外部欺诈
- B 、内部欺诈
- C 、政治风险
- D 、监管规定
- E 、业务外包
- 9 【多选题】操作风险的外部事件因素包括（）造成损失或者不良影响。
- A 、外部欺诈
- B 、内部欺诈
- C 、政治风险
- D 、监管规定
- E 、业务外包
- 10 【多选题】操作风险的外部事件因素包括（）造成损失或者不良影响。
- A 、外部欺诈
- B 、内部欺诈
- C 、政治风险
- D 、监管规定
- E 、业务外包
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