- 多选题下列属于操作风险的人员因素的是( )。
- A 、内部欺诈
- B 、失职违规
- C 、核心员工流失
- D 、员工知识匮乏
- E 、商业银行违反用工法
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参考答案【正确答案：A,B,C,D,E】
人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响的风险。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是( )。
- A 、内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
- B 、违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
- C 、员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险
- D 、缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
- 2 【多选题】商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。
- A 、内部欺诈
- B 、失职违规
- C 、核心雇员流失
- D 、财务/会计错误
- E 、违反用工法
- 3 【多选题】操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险。
- A 、外部欺诈
- B 、失职违规
- C 、员工的知识/技能匮乏
- D 、内部欺诈
- E 、核心员工流失
- 4 【判断题】操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
- 5 【单选题】下列不属于操作风险的风险点的是( )。
- A 、借恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产逃避债
- B 、借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定
- C 、担保物共有人或所有人授权情况为核实
- D 、银行对借款人主体资格的调查往往流于形式，没有严格执行“面谈”制度
- 6 【单选题】下列不属于操作风险的风险点的是( )。
- A 、借恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产逃避债
- B 、借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定
- C 、担保物共有人或所有人授权情况未核实
- D 、银行对借款人主体资格的调查往往流于形式，没有严格执行“面谈”制度
- 7 【单选题】下列属于操作风险的是（ ）。
- A 、合作机构风险
- B 、法律风险
- C 、策略风险
- D 、声誉风险
- 8 【单选题】下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是( )。
- A 、内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
- B 、违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等
- C 、未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价
- D 、缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
- 9 【多选题】操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险。
- A 、外部欺诈
- B 、失职违规
- C 、员工的知识／技能匮乏
- D 、内部欺诈
- E 、核心员工流失
- 10 【单选题】下列属于操作风险的是（ ）。
- A 、合作机构风险
- B 、法律风险
- C 、策略风险
- D 、声誉风险
