- 多选题商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。
- A 、内部欺诈
- B 、失职违规
- C 、核心雇员流失
- D 、财务/会计错误
- E 、违反用工法
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参考答案【正确答案：A,B,C,E】
[解析] 操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。
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- A 、内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
- B 、违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等
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- A 、外部欺诈
- B 、失职违规
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- D 、内部欺诈
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- A 、不完善的业务流程
- B 、外部欺骗
- C 、系统失灵
- D 、利率水平上升
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