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  • 多选题下列行为中属于破坏金融管理秩序罪的有()。
  • A 、

    个人未经批准擅自设立金融机构,向公众集资

  • B 、

    某银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人

  • C 、银行工作人员利用职务上的便利,收取客户财物以帮助其优先办理业务
  • D 、

    银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

  • E 、某国有银行工作人员利用职务上的便利,将银行公共财物据为己有

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参考答案

【正确答案:A,B】

破坏金融管理秩序罪包括:

1)危害货币管理罪,具体包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪持有、使用假币罪。

2)破坏银行和其他金融机构管理类犯罪,具体包括非法吸收公众存款罪(选项A正确);高利转贷罪;违法发放贷款罪;吸收客户资金不入账罪;伪造、变造金融票证罪(选项B正确);违规出具金融票证罪;对违法票据承兑、付款、保证罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪;背信运用受托财产罪;洗钱罪。

银行工作人员利用职务上的便利,收取客户财物以帮助其优先办理业务属于受贿行为,是银行人员职务犯罪;(选项C错误)

银行工作人员为毒品犯罪组织开立了资金账户属于洗钱罪,属于破坏金融管理秩序罪,但该项所述行为在主观方面不是故意,不构成洗钱罪;(选项D错误)

某国有银行工作人员利用职务上的便利,将银行公共财物据为己有属于贪污行为,是银行人员职务犯罪。(选项E错误)

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