2024年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、进行非上市公众公司收购，收购人及其实际控制人应当具有良好的诚信记录，收购人及其实际控制人为法人的，应当具有健全的公司治理机制。任何人不得利用公众公司收购损害被收购公司及其股东的合法权益。有下列情形之一的，不得收购公众公司（）。 I.收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态II.收购人最近2年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为III.收购人最近1年有严重的证券市场失信行为 IV.收购人为自然人的，存在《公司法》第一百四十六条规定的情形 V.法律、行政法规规定以及中国证监会认定的不得收购公众公司的其他情形【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV、V

C.I、II、IV、V

D.I、II、III、V

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:根据《非上市公众公司收购管理办法》第六条，进行公众公司收购，收购人及其实际控制人应当具有良好的诚信记录，收购人及其实际控制人为法人的，应当具有健全的公司治理机制。任何人不得利用公众公司收购损害被收购公司及其股东的合法权益。有下列情形之一的，不得收购公众 公司：（一）收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态；（二）收购人最近2年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为；（三）收购人最近2年有严重的证券市场失信行为；（四）收购人为自然人的，存在《公司法》第一百四十六条规定的情形；（五）法律、行政法规规定以及中国证监会认定的不得收购公众公司的其他情形。

2、下列关于发行企业债券必备条件的说法，错误的是（       ）。【选择题】

A.净资产不低于1亿元人民币

B.所筹资金用途符合国家产业政策

C.企业经济效益良好，发行前连续3年盈利

D.企业发行企业债券的总面值不得大于该企业的自有资产净值

正确答案:A

答案解析:A项，根据《证券法》第十六条和2008年1月4日发布的《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》（发改财金【2008】7号）规定，公开发行企业债券必须符合的条件之一是：股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元。

3、在首次公开发行股票申请文件中，成立不满3年的股份有限公司需报送的财务资料有（）。I.发行人的历次验资报告II.股东大会有关本次发行的决议III.最近3年及1期所得税纳税申报表IV.最近3年原企业或股份公司的原始财务报表V.发行人近5年重大关联交易的说明【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、V

D.III、IV、V

正确答案:B

答案解析:根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号一一首次公开发行股票并上市申请文件》(2006年修订）的相关规定，对于成立不满3年的股份有限公司，需报送的财务资料有：发行人关于最近3年及1期的纳税情况的说明、最近3年原企业或股份公司的原始财务报表、原始财务报表与申报财务报表的差异比较表、注册会计师对差异情况出具的意见、发行人设立时和最近3年及1期的资产评估报告（含土地评估报告）、发行人的历次验资报告、发行人大股东或控股股东最近1年及1期的原始财务报表及审计报告。

4、区域性市场原则上不得跨区域设立营业性分支机构，不得接受跨区域公司挂牌。确有必要跨区域开展业务的，应当经（）批准。【选择题】

A.区域性市场所在地省级人民政府

B.跨区域的省级人民政府

C.区域性市场所在地省级人民政府或跨区域的省级人民政府

D.区域性市场所在地省级人民政府及跨区域的省级人民政府

正确答案:D

答案解析:根据《关于规范证券公司参与区域性股权交易市场的指导意见（试行）》第二条第二项，区域性市场原则上不得跨区域设立营业性分支机构，不得接受跨区域公司挂牌。确有必要跨区域开展业务的，应当按照37号文要求分别经区域性市场所在地省级人民政府及拟跨区域的省级人民政府批准，并由市场所在地省级人民政府负责监管。

5、保荐机构应当与发行人签订（），明确双方的权利和义务，按照行业规范协商确定履行保荐职责的相关费用。【单选题】

A.保荐合同

B.保荐协议

C.上市计划书

D.商业计划书

正确答案:B

答案解析:选项B正确：《保荐办法》第20条规定，保荐机构应当与发行人签订保荐协议，明确双方的权利和义务，按照行业规范协商确定履行保荐职责的相关费用。保荐协议签订后，保荐机构应当在5个工作日内向承担辅导验收职责的中国证监会派出机构报告。

6、集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以（）共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。【多选题】

A.统一产品设计

B.统一券种冠名

C.统一信用增进

D.统一发行注册方式

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

7、保荐机构在推荐发行人首次公开发行股票并上市前，应当对发行人进行辅导，保荐机构应当对以下人员进行系统的法规知识、证券市场知识培训（）。【多选题】

A.发行人的董事、高管

B.发行人的监事

C.持有发行人5%股份的某法人股东的法定代表人

D.发行人的实际控制人或其法定代表人

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：《证券发行上市保荐业务管理办法》（2020）第18条规定：保荐机构在推荐发行人首次公开发行股票并上市前，应当对发行人进行辅导，对发行人的董事、监事和高级管理人员（AB正确）、持有5%以上股份的股东和实际控制人（或者其法定代表人）（CD正确）进行系统的法规知识、证券市场知识培训，使其全面掌握发行上市、规范运作等方面的有关法律法规和规则，知悉信息披露和履行承诺等方面的责任和义务，树立进入证券市场的诚信意识、自律意识和法制意识。保荐机构辅导工作完成后，应当由发行人所在地的中国证监会派出机构进行辅导验收。发行人所在地在境外的，应当由发行人境内主营业地或境内证券事务机构所在地的中国证监会派出机构进行辅导验收。

8、下列关于首次公开发行股票网下投资者备案管理的说法错误的是（     ）。 【选择题】

A.获配首发股票的网下投资者，应当在获配首发股票上市后的十五个工作日内分别就其获配首发股票于上市首日、第三日和第十日收盘时的股票余额情况向证券行业协会备案

B.主承销商应在首发股票上市交易后的十五个工作日内，将项目发行承销工作的基本信息提交证券行业协会

C.网下投资者应当在每年1月31日前向证券行业协会填报年度总结表

D.主承销商应在首发股票上市交易后的十个工作日内，将网下投资者违规行为信息提交证券行业协会

正确答案:D

答案解析:根据《首次公开发行股票网下投资者备案管理细则》第十三条的规定，主承销商应在首发股票上市交易后的十五个工作日内，将项目发行承销工作的基本信息、网下投资者报价信息、网下配售结果信息以及网下投资者违规行为信息提交证券行业协会。第十四条规定，获配首发股票的网下投资者，应当在获配首发股票上市后的十五个工作日内分别就其获配首发股票于上市首日、第三日和第十日收盘时的股票余额情况向证券行业协会备案。第十五条规定，网下投资者应当在每年1月31日前向证券行业协会填报年度总结表，对全年的报价和网下申购业务进行总结，对是否持续符合网下投资者条件进行说明。

9、甲集团公司持有乙上市公司60%的股份，2016年5月16日（周一），通过交易所采用集中竞价的方式增持了1%的股权，关于甲集团公司的相关描述正确的有（）。【多选题】

A.甲集团公司不能免于发出要约

B.甲集团公司可以免于发出要约

C.甲集团公司应当在5月19日前就股份增持情况做出公告

D.乙上市公司应当披露律师发表的专项核查意见

正确答案:B、C、D

答案解析:本题题干所述属于“在一个上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的50%的，继续增加其在该公司拥有的权益不影响该公司的上市地位”的情形，可以免于发出要 约。A项错误，B项正确。采用集中竞价方式增持股份的，股东计增持股份比例达到上市公司已发行股份的2%的，在事实发生当日和上市公司发布相关股东增持公司股份进展公告的当日不得再行增持股份。

10、下列关于证券评级机构的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.证券评级机构及其评级从业人员在对结构性金融产品进行评级之前或评级过程中，可以对受评金融产品的设计提供咨询服务或建议

B.委托人支付本次评级费用的预付金之后，证券评级机构方可启动评级程序，证券评级机构应根据有关规定，将信用评级委托及收费证明文件向证券业协会备案

C.评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评市会议决定，参会评审委员不得少于7人

D.评级机构对同一类评级对象进行评级,或者对同一评级对象进行跟踪评级，应采用一致的方法、模型与程序

正确答案:D

答案解析:《证券资信评级机构执业行为准则》规定，证券评级机构及其评级从业人员在对结构性金融产品进行评级之前或评级过程中，不得对受评结构性金融产品的设计提供咨询服务或建议，委托人全额支付本次评级费用之后，证券评级机构方可启动评级程序。参会评审委员不得少于5人。