【单选题】A.英国 B.美国C.法国 D.荷兰正确答案:【单选题】A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告正确答案:风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。3、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（）。【单选题】A.基金合同、招募说明书B.基金合同、公告C.招募说明书、公告D.基金合同、招募说明书、公告正确答案:
投资人与管理人是委托人和受托人关系C.投资人自担风险、自享收益D.管理人与投资人共担风险，（选项A说法正确）对资产管理而言，（选项B说法正确）投资人自担风险、自享收益，（选项C说法正确）管理人只作为管理顾问收取一定比例的管理费。
【单选题】A.制定合规审核机制B.确定合规审查人员C.合规审核调查D.合规审核评价正确答案:选项B不属于基金管理人的合规审核包含的程序。【单选题】A.健全投资决策授权制度B.建立投资风险评估与管理制度C.建立科学的投资管理业绩评价体系D.建立科学的交易绩效评价体系正确答案:符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
【单选题】A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模D.投资理念正确答案:【单选题】A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳健型基金正确答案:平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间；稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，4、以下关于债券基金和债券区别的说法中，【单选题】A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.债券基金没有固定的到期日。
【单选题】A.招募说明书B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告正确答案:基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。【单选题】A.申购费B.赎回费C.信息披露费D.销售服务费正确答案:
由基金管理人负责办理B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户D.募集期限一般不得超过5个月正确答案:应当在基金份额发售的3日前公布相关文件；业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等；
【单选题】A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用正确答案:基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；
2、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，【单选题】A.《支付机构客户备付金存管办法》B.《支付机构预付卡业务管理办法》C.《支付机构网络支付业务管理办法》D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》正确答案:从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金。
【单选题】A.基金托管协议B.基金合同C.基金招募说明书D.基金临时公告正确答案:基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，【单选题】A.临时信息披露B.基金募集信息披露C.基金份额上市交易公告书D.基金季度报告正确答案:封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。基金管理人需在基金合同生效的次日。
【单选题】A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案:净资产和风险控制指标符合有关规定；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
【单选题】A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模D.投资理念正确答案:2、偏股型基金中股票的配置比例是（ ）。偏股型基金中股票的配置比例较高，【单选题】A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.投资基金无风险D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失正确答案:降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具。
制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点（D符合）。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
【单选题】A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范正确答案:【单选题】A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书正确答案:基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。【单选题】A.从客户投诉中发现经营上的缺陷。
小编为您整理第二十三章 基金客户服务5道练习题，<br/>1、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）【单选题】A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用 C.讲座、推介会和座谈会D.”考察基金销售客户服务方式。基金客户服务提供方式：【单选题】A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.良好的客户体验正确答案。基金客户服务的宗旨是:
【单选题】A.基金是非独立的法人机构B.投资者不享有股东权C.依据基金合同设立D.投资者是基金公司的股东正确答案:【单选题】A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证券投资业绩D.使用“违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
【单选题】A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格D.2003年2月20日晨星资讯中国总部在深圳成立正确答案:基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的（选项A错误）。
【单选题】A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年正确答案:在基金客户服务于宣传推介过程中遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性；
【单选题】A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定正确答案:（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。【单选题】A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.面临巨额赎回风险D.可以降低投资单一证券带来的个别风险正确答案:
应当以邮件形式约定基金销售协议B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准C.已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金正确答案:（选项D说法正确）在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金；