2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（ ）制度。【单选题】

A.T+2

B.T+7

C.T+1

D.T+0

正确答案:C

答案解析:沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1）日完成。

2、关于公司型基金的表述，正确的有( )。【单选题】

A.基金是非独立的法人机构

B.投资者不享有股东权

C.依据基金合同设立

D.投资者是基金公司的股东

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

3、场内货币基金可以分为申赎型、（）。【单选题】

A.交易型

B.交易型和交易兼申赎型

C.普通型

D.创新型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：场内货币基金可以分为申赎型、交易型和交易兼申赎型。

4、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。【单选题】

A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

B.违规承诺收益或者承担损失

C.预测该基金的证券投资业绩

D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

正确答案:A

答案解析:基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健…“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长…“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。

5、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。【单选题】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客户

D.基金当事人

正确答案:C

答案解析:考查基金客户的定义。基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心；基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构；基金管理人（基金管理公司），是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构；我国的基金依据基金合同设立，基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。

6、对于债券型基金，下列描述正确的是（ ）。【单选题】

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券信用等级的不同进行分类

正确答案:D

答案解析:债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券信用等级的不同进行分类；A正确的表述该是：债券基金主要以债券为投资对象，B正确表述该是：对追求稳定收入的投资者有较强的吸引力。C正确的表述该是：我国规定投资债券比例为80%以上；

7、在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出（ ）等风险提示。【单选题】

A.特定基金品种

B.特定投资方法

C.特定投资对象

D.基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

正确答案:D

答案解析:在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出基金过往不预示未来表现；不保证基金，定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。

8、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（ ）。【单选题】

A.承诺基金经理定期、不定期与其保持密切联系

B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

正确答案:B

答案解析:基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。【单选题】

A.10日

B.15日

C.30日

D.45日

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资基金法》第八十五条规定：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

10、1940年（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。【单选题】

A.《证券交易法》；《证券法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

D.《投资公司法》；《投资顾问法》

正确答案:D

答案解析:投资基金真正的大发展是在美国。1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。