2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（ ）分为票据承兑市场和贴现市场。【单选题】

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式

正确答案:D

答案解析:票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

2、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（ ）。【单选题】

A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格×100%

B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%

C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值×100%

D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格×100%

正确答案:B

答案解析:投资者常常使用折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率的计算公式为：折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%。

3、（ ）有权对基金管理人的投资行为进行监督。【单选题】

A.律师事务所

B.基金托管人

C.基金代理销售机构

D.会计师事务所

正确答案:B

答案解析:根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

4、中国证监会内部设有（ ），具体承担基金监管职责。【单选题】

A.证券基金机构监管部

B.私募基金监管部

C.创新业务监管部

D.发行监管部

正确答案:A

答案解析:中国证监会内部设有证券基金机构监管部，具体承担基金监管职责。

5、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

正确答案:B

答案解析:B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明；基金销售适用性应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品；基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型。

6、下列（ ）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。【单选题】

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

正确答案:A

答案解析:基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。

7、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（ ）的主要管理措施。【单选题】

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

正确答案:D

答案解析:反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险；基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险；基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

8、在销售人员方面，（）是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。【单选题】

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

正确答案:B

答案解析:在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

9、（ ）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。【单选题】

A.合规文化

B.合规政策

C.公司章程

D.合规责任

正确答案:B

答案解析:合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

10、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。【单选题】

A.发行人的财产

B.托管人的财产

C.独立的财产

D.管理人的财产

正确答案:C

答案解析:证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。