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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和( )。【单选题】
A.股票保险策略
B.债券保险策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.差值保险策略
正确答案:C
答案解析:国际上比较流行的2种投资组合保险策略:对冲保险策略;固定比例投资组合保险策略。
2、依照《证券投资基金法》的规定,属于基金托管人职责的是( )。【单选题】
A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B.及时办理基金资金清算、交割事宜
C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表
D.计算并公告基金资产净值
正确答案:B
答案解析:依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责包括:①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;⑾中国证监会规定的其他职责。ACD三项属于基金管理人的职责。
3、公司对所管理的基金应当以( )为会计核算主体。【单选题】
A.基金
B.基金持有人
C.基金所代表的权益
D.基金管理人
正确答案:A
答案解析:公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
4、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括( )。【单选题】
A.基金代销机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份额持有人
正确答案:A
答案解析:基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人,故本题选择A选项。
5、下列关于基金销售的行为规范的是()。【单选题】
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金
C.夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述
D.不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
正确答案:D
答案解析:选项D正确:《证券投资基金销售管理办法》第三十五条规定:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(2)预测基金的证券投资业绩;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述; (6)登载单位或者个人的推荐性文字;(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述;(8)中国证监会规定的其他情形。
6、下列人员进行证券投资,需要事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突的包括()。Ⅰ.公司董事的合法配偶Ⅱ.公司董事的高中普通同学Ⅲ.公司董事Ⅳ.公司监事【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:《证券投资基金法》第十八条规定:公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度,并报中国证监会备案。
7、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期不得超过()个月。【单选题】
A.1
B.3
C.5
D.6
正确答案:B
答案解析:基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期不得超过3个月。
8、下列关于证券投资基金特点的陈述,不正确的是( )。【单选题】
A.独立托管
B.集合理财
C.风险固定
D.组合投资
正确答案:C
答案解析:证券投资基金,是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式。证券投资基金的特点有:①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。
9、根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产的( )投资于货币市场工具的为货币市场基金。【单选题】
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
正确答案:D
答案解析:货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。故本题选D。
10、( )是基金销售的“售前”服务。【单选题】
A.介绍基金产品费率信息
B.提供投资咨询建议
C.开展投资者风险教育
D.向客户介绍信息查询
正确答案:C
答案解析:开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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