2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，以下不属于现阶段我国保本基金的保本保障机制的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利

D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，我国保本基金的保本保障机制包括：（1）由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务；同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。（2）基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用；保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。（3）经中国证监会认可的其他保本保障机制。

2、基金管理人应当依据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设立科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。【单选题】

A.费用结构

B.费率水平

C.费用结构和费率水平

D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《开放式证券投资基金销售费用管理规定》第三条规定：基金管理人应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

3、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（ ）考虑。【单选题】

A.行为监控中的特定人员分别管理

B.事项识别中的不同管理事项的分类

C.控制活动中的不相容职务分离

D.内部环境中经营理念和经营风格

正确答案:C

答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。其中，控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于控制活动中的不相容职务的分离考虑。

4、基金市场的两大基本要素包括基金市场的主体和（ ）。【单选题】

A.工具

B.中介

C.行为

D.目标

正确答案:C

答案解析:投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

5、（ ）是我国基金市场的监管主体。【单选题】

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证券业协会

正确答案:A

答案解析:依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理；中国银行业监督管理委员会（简称：中国银监会或银监会）成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行；中国证券投资基金业协会成立于2012年6月6日，是基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织；中国证券业协会成立于1991年8月28日，是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。

6、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。【单选题】

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

正确答案:D

答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施包括：（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。

7、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者

C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结

D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

正确答案:C

答案解析:基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。开放式基金中：基金份额的转换常常会收取一定的转换费用；非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者；基金份额的转换常常会收取一定的转换费用。

8、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（ ）【单选题】

A.不得欺诈客户

B.不得进行内幕交易

C.不得操纵市场

D.持证上岗

正确答案:D

答案解析:诚实守信的基本要求包括：1.不得欺诈客户；2.不得进行内幕交易和操纵市场。持证上岗是专业审慎的基本要求。

9、关于守法合规，下列看法正确的有（ ）。【单选题】

A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法

B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法

C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管

D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

正确答案:D

答案解析:守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

10、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

正确答案:C

答案解析:选项C正确，金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。