2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不是符合合格投资者要求的金融资产的是（）。【单选题】

A.银行存款

B.银行理财产品、信托计划

C.信托计划

D.现金

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：《私募投资基金募集行为管理办法》第二十八条规定：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人： （1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

2、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.是一种长期投资工具

B.主要功能是分散投资

C.面临巨额赎回风险

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

正确答案:C

答案解析:证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

3、（ ）是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。【单选题】

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.忠诚敬业

D.尽职尽责

正确答案:B

答案解析:忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。其中，廉洁公正是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。

4、基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则不包括( )。【单选题】

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.公正性原则

D.及时性原则

正确答案:C

答案解析:本题答案为C。基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则有投资人利益优先原则，全面性原则，及时性原则以及客观性原则，不包括公正性原则。

5、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额是参考。【单选题】

A.十分钟

B.5分钟

C.15秒

D.10秒

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额是参考。

6、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。【单选题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案:B

答案解析:基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

7、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（ ）。【单选题】

A.通过发行基金份额向投资人募集资金

B.基金投资运作与财产保管相互分离

C.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配

D.基金资产按照规定的投资方向进行投资

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。证券投资基金基本通过发行基金份额向投资人募集资金；基金投资运作与财产保管相互分离；基金资产按照规定的投资方向进行投资。

8、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（ ）日为投资者办理增加权益的登记手续。【单选题】

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

正确答案:B

答案解析:一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。

9、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。【单选题】

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正确答案:B

答案解析:投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

10、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

B.赎回费不得归入基金财产

C.场内赎回为固定赎回费率

D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

正确答案:B

答案解析:B项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准；场内赎回为固定赎回费率；前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率