2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、QDII基金可以投资的金融产品或工具不包括（ ）。【单选题】

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.房地产抵押按揭、不动产等

正确答案:D

答案解析:QDII可以投资对象：政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股；银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动产。购买房地产抵押按揭。购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。购买实物商品。除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。参与未持有基础资产的卖空交易。从事证券承销业务。中国证监会禁止的其他行为。

2、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

正确答案:B

答案解析:B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式；投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流；电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力；电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术。

3、下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（ ）。【单选题】

A.开放式基金成为主流产品

B.基金行业分散趋势突出

C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

D.基金资产的资金来源发生了重大变化

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化。

4、1924年3月21日诞生于美国的（  ）成为世界上第一只开放式基金。【单选题】

A.恺特威士创办的信托基金

B.马萨诸塞投资信托基金

C.海外及殖民地政府信托基金

D.威廉姆一世所创立的私人信托投资基金

正确答案:B

答案解析:考察基金的早期发展。1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一只开放式基金，故本题选择B选项。

5、督察长应当定期或不定期向（ ）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。【单选题】

A.全体董事

B.全体监事

C.总经理

D.合规管理部门

正确答案:A

答案解析:督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

6、ETF与投资者交换的是基金份额与（），LOF的申购和赎回是基金份额与（）的对价。【单选题】

A.现金；一篮子股票

B.一篮子股票；现金

C.一篮子股票；一篮子股票

D.现金；现金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：LOF与ETF申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。

7、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。【单选题】

A.0.01

B.0.02

C.0.03

D.0.05

正确答案:D

答案解析:《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

8、证券交易所自律管理的内容不包括（）。【单选题】

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券交易所自律管理的内容：对基金上市交易的监控和管理；对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理 ；对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。

9、上世纪90年代初，美国FOF刚起步时，主要集中在配置类、股票类和固定收益类；2014年末，FOF所属大类扩充至（）。【单选题】

A.4个

B.5个

C.6个

D.7个

正确答案:B

答案解析:选项B正确：上世纪90年代初，美国FOF刚起步时，主要集中在配置类、股票类和固定收益类；细分类别仅包括大盘平衡型股票、大盘成长型股票、配置型、债券型和全球配置型等5类。2014年末，FOF所属大类扩充至5个，包括配置型、股票型、另类投资、固定收益以及税收优先。

10、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（ ）公司的股票。【单选题】

A.波动大

B.业绩有望加速增长

C.高质量

D.高分红

正确答案:C

答案解析:根据股票性质的不同，股票可以分为价值型股票与成长型股票。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。