2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。【单选题】

A.市场风险

B.合规风险

C.操作风险

D.信用风险

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；选项A不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险；银行办理业务或内部管理出了差错，必须做出补偿或赔偿；选项C不符合题意：法律文书有漏洞，被人钻了空子；内部人员监守自盗，外部人员欺诈得手；电子系统硬件软件发生故障，网络遭到黑客侵袭；通信、电力中断；地震、水灾、火灾、恐怖袭击；等等，所有这些，都会给商业银行带来损失。这一类的银行风险，被统称为操作风险；选项D不符合题意：信用风险（Credit Risk）又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是金融风险的主要类型。

2、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。【单选题】

A.7个工作日

B.1个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:D

答案解析:中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

3、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（ ）。【单选题】

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

正确答案:C

答案解析:国际上比较流行的2种投资组合保险策略：对冲保险策略；固定比例投资组合保险策略。

4、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是( )。【单选题】

A.准确性

B.真实性

C.规范性

D.完整性

正确答案:C

答案解析:基金信息披露的实质性原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平披露等原则。

5、下列说法中错误的是（ ）。【单选题】

A.保险公司可申请从事基金代理销售

B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案

C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

正确答案:C

答案解析:C项说法错误，基金估值核算机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构；保险公司可申请从事基金代理销售 ；基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案 ；基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据；基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，然后通过科学定性定量的方法，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，对基金进行排序。

6、办理资金账户不需要持（ ）证件。【单选题】

A.本人身份证

B.股票账户卡

C.基金账户卡

D.学历证明

正确答案:D

答案解析:办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。

7、现货市场的交易协议达成后在（ ）个交易日内进行交割。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:B

答案解析:按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。其中，现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

8、基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（ ）。【单选题】

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

正确答案:A

答案解析:基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

9、（ ）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。【单选题】

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

正确答案:A

答案解析:开放式基金是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式；封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资；契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金；公司型基金指基金公司本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。

10、（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。【单选题】

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

正确答案:C

答案解析:专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为；守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管；客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发；诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。