下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、基金的运作不包括( )。【单选题】
A.基金的市场营销
B.基金的回购
C.基金的投资管理
D.基金资产的托管
正确答案:B
答案解析:基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节,故本题选择B选项。
2、下列属于中台部门的是( )。【单选题】
A.清算部门
B.监察稽核部门
C.信息技术部门
D.以上都正确
正确答案:B
答案解析:中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门,主要是为公司前台部门提供支持,目标是保障公司为客户提供服务的持续性。
3、基金监管的首要目标是( )。【单选题】
A.降低系统风险
B.保护投资人利益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
正确答案:B
答案解析:基金监管的首要目标是保护投资人利益。
4、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送Ⅲ.散布虚假信息,扰乱市场秩序Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息,扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
5、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括( )。【单选题】
A.智商高
B.电子化
C.涉案金额小
D.行为隐蔽
正确答案:C
答案解析:基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。
6、基金销售售后服务不涉及的内容有()【单选题】
A.提醒客户及时核对交易确认
B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果
正确答案:D
答案解析:协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果是售中服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括:提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户;售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
7、( )是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权和债权关系。【单选题】
A.金融资产
B.金融服务机构
C.储蓄类资产
D.融资类资产
正确答案:A
答案解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。
8、按照资金募集方式,投资基金可以分为()。【单选题】
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金
正确答案:C
答案解析:按照资金募集方式,投资基金可以分为公募基金和私募基金,故本题选择C选项。按照法律形式,还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式,还可以分为开放式、封闭式基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
9、( )的存在会迫使ETF二级市场的价格与净值趋于一致。【单选题】
A.套利机制
B.被动投资
C.完全复制指数
D.实物申购赎回机制
正确答案:A
答案解析:选项A正确:套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致,使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象,也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。
10、开放式基金的交易价格主要受()的影响。【单选题】
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.一级市场供求关系
D.基金投资规模
正确答案:B
答案解析:封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响,开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
2020-05-29
2020-05-29
2020-05-29
2020-05-29
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料