2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对于持续持有期少于7日的投资人，收取（ ）的赎回费。【单选题】

A.不低于赎回金额1.5%

B.不高于赎回金额1.5%

C.不低于赎回金额3%

D.不高于赎回金额3%

正确答案:A

答案解析:对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。

2、债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。根据发行者的不同，可将债券分为（）。【单选题】

A.低级债券和高级债券

B.企业债券、政府债券、金融债券

C.短期债券、中期债券、长期债券

D.货币债券和固定收益债券

正确答案:B

答案解析:根据发行者的不同，可将债券分为政府债券、企业债券和金融债券等；根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。

3、（ ）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。【单选题】

A.控制活动

B.行为监控

C.事项识别

D.风险应对

正确答案:A

答案解析:企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法；行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动；事项识别风险管理要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会；风险应对基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

4、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（ ）个工作日内向中国证监会提交更新材料。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

答案解析:申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。

5、公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务，下列行为不得进行的有（）。Ⅰ.虚假出资或者抽逃出资Ⅱ.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动Ⅲ. 按照要求召开股东大会Ⅳ.要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：《证券投资基金法》第二十四条规定：公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：（1）虚假出资或者抽逃出资；（2）未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；（3）要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；（4）国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。  公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人有前款行为或者股东不再符合法定条件的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权。  在前款规定的股东、实际控制人按照要求改正违法行为、转让所持有或者控制的基金管理人的股权前，国务院证券监督管理机构可以限制有关股东行使股东权利。

6、（ ）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。【单选题】

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

正确答案:B

答案解析:为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国（地区）基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

7、以下关于信托公司担任的合格投资者，说法错误的是（）。【单选题】

A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：信托公司担任的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:（选项D正确）（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（选项A错误）（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；（选项B正确）（3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。（选项C正确）

8、契约型基金份额持有人享有（ ）。【单选题】

A.基金投资决策权

B.基金资产保管权

C.基金资产管理权

D.基金份额所有权

正确答案:D

答案解析:契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者即份额持有人享有基金份额所有权；基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权。

9、关于ETF联接基金，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.可以在场外申购赎回

B.绝大部分基金财产投资于目标ETF

C.可以对ETF部分计提管理费

D.可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费；ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF（称为目标ETF），密切跟踪标的指数表现，可以在场外（银行渠道等）申购赎回的基金。联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。

10、( )结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。【单选题】

A.收入型基金

B.成长型基金

C.ETF

D.LOF

正确答案:D

答案解析:LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；成长型基金以资本长期增值为投资目标，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票；上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。