2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（ ）。【单选题】

A.不能搞利用非公开信息获利

B.不能利用公开信息获利

C.不能进行非公平交易

D.不能搞各形式的利益输送

正确答案:B

答案解析:行业平稳发展及创新探索阶段，在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。

2、业务管理部门中合规文化的基础是（ ）。【单选题】

A.职业操守

B.职业道德

C.职业技能

D.职业目标

正确答案:A

答案解析:业务管理部门中合规文化的基础是职业操守，基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。

3、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。【单选题】

A.统一监管

B.集中监管

C.宏观监管

D.分业监管

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业分业监管的模式。

4、对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。【单选题】

A.3个月

B.1年

C.3年

D.5年

正确答案:C

答案解析:基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

5、基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（ ）。【单选题】

A.向投资人做出保证最低收益的承诺

B.向投资人做出投资不受损失的承诺

C.妥善保管交易数据

D.交易结束后损毁交易数据

正确答案:C

答案解析:本题答案为C，基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。

6、基金托管人对于基金管理人履行（）。【单选题】

A.保密义务

B.监督义务

C.被监督义务

D.托管义务

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金托管人对于基金管理人履行监督义务。

7、ETF的特点不包括（）。【单选题】

A.其规模不固定，可以根据申购情况增加或减少

B.ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金

C.实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节

D.在一级市场上，只有资金达到一定规模的投资者（基金份额通常要求在30万份、50万份、甚至100万份以上）可以随时在交易时间内进行以股票换份额（申购）、以份额换股票（赎回）的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外

正确答案:A

答案解析:ETF的三大特点：被动操作的指数基金（B项可体现其特点）；独特的实物申购、赎回机制（C项可体现其特点）；实行一级市场与二级市场并存的交易制度（D项可体现其特点）。

8、基金管理人的（ ）负责贯彻执行合规政策。【单选题】

A.督察长

B.监事会

C.经理层

D.合规管理部门

正确答案:C

答案解析:公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

9、下列关于偏股型基金中的业绩比较基准的说法中，正确的是（ ）。【单选题】

A.股票的配置比例为60%~100%

B.股票的配置比例为40%~60%

C.股票的配置比例为40%~80%

D.股票的配置比例为60%~90%

正确答案:A

答案解析:偏股型基金分为两个三级分类。基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60%的是偏股型基金（股票下限60%)，不满足60%股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60%的是偏股型基金（基准股票比例60%~100% )。

10、不符合行为金融理论研究结果的描述是( )。【单选题】

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

正确答案:A

答案解析:行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。