2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人的合规审核程序不包括（ ）。【单选题】

A.制定合规审核机制

B.确定合规审查人员

C.合规审核调查

D.合规审核评价

正确答案:B

答案解析:选项B不属于基金管理人的合规审核包含的程序。合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：（1）制定合规审核机制；（选项A包括）（2）合规审核调查；（选项C包括）（3）合规审核评价。（选项D包括）

2、投资决策业务控制的内容不包括（ ）。【单选题】

A.健全投资决策授权制度

B.建立投资风险评估与管理制度

C.建立科学的投资管理业绩评价体系

D.建立科学的交易绩效评价体系

正确答案:D

答案解析:投资决策业务控制的内容包括：（1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。（2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。（3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。（4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。D项属于基金交易业务控制的主要内容。

3、广义的资本市场不包括（ ）。【单选题】

A.银行中长期存贷款市场

B.大额可转让定期存单市场

C.中长期债券市场

D.股票市场

正确答案:B

答案解析:广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

4、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

正确答案:D

答案解析:D项错误，基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励；基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。

5、以下关于保本基金安全垫的说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.是风险投资可承受的最高损失限额

B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益

C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大

D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例；保本基金安全垫是风险投资可承受的最高损失限额；可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益；安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大。

6、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（ ）申请注册。【单选题】

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证监会及银监会

正确答案:C

答案解析:基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

7、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（ ）的利益。【单选题】

A.基金管理公司

B.基金公司股东

C.基金公司员工

D.基金份额持有人

正确答案:D

答案解析:在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。

8、下列关于私募基金投资者风险识别能力与风险承担能力说法错误的是（）。【单选题】

A.募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息

B.募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，不需要重新进行投资者风险评估

C.同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，不用再次进行投资者风险评估

D.在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：投资者的评估结果有效期最长不得超过3年，募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需要重新进行投资者风险评估。

9、下列符合基金销售机构档案管理制度的是（ ）。【单选题】

A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年

C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存20年

D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年

正确答案:B

答案解析:基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存20年。

10、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）【单选题】

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.3亿元人民币

D.5亿元人民币

正确答案:B

答案解析:考察基金管理公司的准入条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。