【正确答案:D】
证券公司信息技术管理部门的职责有信息技术规划、信息系统建设、信息技术质量控制、信息安全保障、运维管理等工作。
- 2 【单选题】下列关于反洗钱和反恐怖融资监控名单的表述,说法错误的是( )。
- A 、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单包括联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
- B 、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单包括中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
- C 、证券公司有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当以口头形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告
- D 、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,证券公司应当立即开展回溯性调查,并按照规定提交可疑交易报告
【正确答案:C】
C项,证券公司有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以【电子形式或书面形式】向所在地中国人民银行或者其分支机构报告。
- 3 【单选题】以下关于证券公司大额交易和可疑交易报告制度,说法正确的是( )。
- A 、证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告
- B 、证监会应当制定证券公司的交易监测标准,由证券公司对其有效性负责
- C 、证券公司发现客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,但资金金额或者资产价值较小,则无需向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告
- D 、证券公司在报送可疑交易报告后,应当根据证监会的相关规定采取相应的后续风险控制措施
【正确答案:A】
B项,证券公司应当制定证券公司的交易监测标准,并对其有效性负责。
- 4 【单选题】证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与受托机构签订书面协议,并由( )批准。证券公司对( )进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
- A 、高级管理层;受托机构
- B 、高级管理层;委托机构
- C 、董事会;委托机构
- D 、董事会;受托机构
【正确答案:A】
证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与受托机构签订书面协议,并由【高级管理层】批准。证券公司对【受托机构】进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。(注意选项一个是“委托”,一个是“受托”)
- 5 【单选题】下列关于证券公司反洗钱工作的要求,说法错误的是( )。
- A 、证券公司应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱职责,任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱工作
- B 、证券公司应当结合本机构经营规模以及洗钱和恐怖融资风险状况,建立健全洗钱风险自评估制度、客户身份识别制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、信息共享制度、保密制度、宣传培训制度等反洗钱内部控制制度,制定反洗钱内部操作规程和控制措施
- C 、证券公司应当根据反洗钱工作需要,建立和完善相关信息系统,并根据风险状况、反洗钱和反恐怖融资工作需求变化及时优化升级
- D 、证券公司总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度的有效实施负责
【正确答案:D】
D项,【证券公司及其分支机构负责人】应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责,总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。
- 6 【单选题】关于证券公司对客户身份识别的基本要求,下列说法错误的是( )。
- A 、证券公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
- B 、证券公司不得为客户开立假名账户
- C 、考虑客户的特殊需求,证券公司可以为客户开立匿名账户
- D 、客户由他人代理办理业务的,证券公司应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
【正确答案:C】
C项,证券公司不得为客户开立匿名账户。
- 7 【单选题】“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年末中国证监会出台了《证券期货投资者适当性管理办法》,并于2020年、2022年进行两次更新修正,进一步完善了了解投资者信息的要求,在原有了解投资者信息的基础上,明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等,新增了投资者( )。
- A 、投资目标
- B 、投资经验
- C 、风险偏好及可承受损失
- D 、财务状况
【正确答案:C】
随着资本市场不断发展以及投资者适当性制度的完善,2016年末中国证监会出台了《证券期货投资者适当性管理办法》,并于2020年、2022年进行两次更新修正,进一步完善了了解投资者信息的要求,在原有了解投资者信息的基础上,明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等,新增了【投资者风险偏好及可承受损失】,还要求了解投资者诚信记录、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人以及投资者准入要求等相关信息。
- 8 【单选题】按照《证券公司全面风险管理规范》的要求,( )的职责包括:谨慎处理工作中涉及的风险因素;发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。
- A 、员工
- B 、经理层
- C 、各业务部门、分支机构及子公司负责人
- D 、风险管理部门
【正确答案:A】
证券公司每一名【员工】对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责任。包括但不限于:通过学习、经验积累增强风险意识;谨慎处理工作中涉及的风险因素;发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。
- 9 【单选题】证券公司应当至少每半年经( )签署确认后,向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。
- A 、主要负责人、首席风险官
- B 、主要负责人、总经理
- C 、主要负责人、合规负责人
- D 、全体高级管理人员
【正确答案:A】
证券公司应当至少每半年经【主要负责人、首席风险官】签署确认后,向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。
- 10 【单选题】证券公司应建立并完善融资策略,提高融资来源的多元化和稳定程度。证券公司融资管理的基本要求不包括( )。
- A 、分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源
- B 、加强负债品种、期限、交易对手、融资抵(质)押品和融资市场等的集中度管理,适当设置集中度限额
- C 、加强融资渠道管理,积极维护与主要融资交易对手的关系,保持在市场上的适当活跃程度,并定期评估市场融资和资产变现能力
- D 、部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制;前台业务运作和后台管理支持适当分离
【正确答案:D】
证券公司应建立并完善融资策略,提高融资来源的多元化和稳定程度,建立包括但不限于银行借款、同业拆借、债券、收益凭证、短期融资券、证券回购等灵活的场内及场外融资渠道。