- 单选题在个人理财的风险管理中,( )提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
- A 、业务部门
- B 、外部审计部门
- C 、内部审计部门
- D 、会计部门
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参考答案
【正确答案:C】
[解析] 商业银行高级管理层应建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制,并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
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- B 、了解客户并符合商业银行利益最大化
- C 、了解客户和符合客户最大利益的原则
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- A 、商业银行销售各类理财产品,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析,都应包含相应的风险揭示内容
- B 、商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
- C 、商业银行通过理财服务销售的其他产品,可以不进行风险提示
- D 、客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品风险,愿意承担相关风险”,但应在提示栏里签名
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