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  • 单选题内部欺诈是指( )。
  • A 、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
  • B 、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
  • C 、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
  • D 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

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参考答案

【正确答案:B】

内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
A选项属于失职违规的内容;C选项属于知识技能匮乏的内容;D选项属于违反用工法的内容。

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