- 单选题内部欺诈是指( )。
- A 、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
- B 、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
- C 、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
- D 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

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【正确答案:B】
内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
A选项属于失职违规的内容;C选项属于知识技能匮乏的内容;D选项属于违反用工法的内容。

- 1 【单选题】内部欺诈是指( )。
- A 、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作造成的风险
- B 、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
- C 、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
- D 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
- 2 【单选题】内部欺诈是指( )。
- A 、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
- B 、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
- C 、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
- D 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
- 3 【单选题】内部欺诈事件是指( )。
- A 、因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
- B 、故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件
- C 、故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,包括歧视及差别待遇事件
- D 、因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件
- 4 【单选题】内部欺诈是指( )。
- A 、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
- B 、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
- C 、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
- D 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
- 5 【单选题】内部欺诈是指( )。
- A 、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
- B 、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
- C 、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
- D 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
- 6 【单选题】内部欺诈是指( )。
- A 、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
- B 、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
- C 、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
- D 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
- 7 【单选题】内部欺诈是指( )。
- A 、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
- B 、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
- C 、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
- D 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
- 8 【单选题】内部欺诈事件是指( )。
- A 、因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
- B 、故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件
- C 、故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,包括歧视及差别待遇事件
- D 、因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件
- 9 【单选题】内部欺诈是指( )。
- A 、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
- B 、员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
- C 、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
- D 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
- 10 【单选题】内部欺诈事件是指( )。
- A 、第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
- B 、故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件
- C 、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
- D 、因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
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