- 多选题以下银行业从业人员的行为,符合职业操守中“内幕交易”条款要求的是( )。
- A 、不在不当时间和地点谈论工作上的话题
- B 、不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
- C 、不将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
- D 、按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
- E 、不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易

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【正确答案:A,B,C,D,E】
作为一名银行业从业人员,应该熟知相关法律法规以及职业操守对内幕信息和内幕交易的禁止规定,在日常工作和生活中,恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定。
(1)不在不当时间和地点谈论工作话题;
(2)不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息;
(3)不违反有关规定,将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友;
(4)按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档;
(5)不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易,为自己谋取不当利益。

- 1 【单选题】以下行为中,( )符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
- A 、银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
- B 、在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语。使客户对产品特性很难理解
- C 、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
- D 、某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者
- 2 【单选题】以下( )行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
- A 、某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员在介绍产品时没有提到最终责任承担者,使得消费者误以为该银行是风险承担者
- B 、在向客户介绍产品的时候,银行职员大量使用专业术语,使客户对产品特性很难理解
- C 、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
- D 、银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
- 3 【单选题】在以下行为中,( )不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求。
- A 、为身份不明客户开立匿名账户
- B 、大额取款客户提供身份证件
- C 、了解客户风险承受能力
- D 、了解客户账户开立及资金调拨的用途
- 4 【多选题】以下银行业从业人员的行为,符合职业操守要求的有( )。
- A 、对残疾人提供便利窗口
- B 、对小客户的小额存款拒绝服务
- C 、对外国人汇款收费高于规定费率
- D 、对VIP客户专门提供贵宾理财室
- E 、对VIP客户专门提供理财师服务
- 5 【多选题】以下银行业从业人员的行为,符合职业操守中“内幕交易”条款要求的是( )。
- A 、不在不当时间和地点谈论工作上的话题
- B 、不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
- C 、不将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
- D 、按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
- E 、不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易
- 6 【多选题】以下行为中,符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有()。
- A 、力推收益较高的理财产品
- B 、在营销理财业务时提示免责条款
- C 、提供虚假的收益计算方式
- D 、在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
- E 、提示理财产品中对客户不利的方面
- 7 【多选题】以下银行业从业人员的行为,符合职业操守要求的有( )。
- A 、对残疾人提供便利窗口
- B 、对小客户的小额存款拒绝服务
- C 、对外国人汇款收费高于规定费率
- D 、对VIP客户专门提供贵宾理财室
- E 、对VIP客户专门提供理财师服务
- 8 【多选题】以下行为中,符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有()。
- A 、力推收益较高的理财产品
- B 、在营销理财业务时提示免责条款
- C 、提供虚假的收益计算方式
- D 、在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
- E 、提示理财产品中对客户不利的方面
- 9 【多选题】下列行为中,符合银行业从业人员职业操守规定的有( )。
- A 、禁止员工在任何单位兼职
- B 、离职时终止劳动合同
- C 、为节约成本,使用盗版软件
- D 、公开所在机构的商业秘密
- E 、按标准进行业务活动支出
- 10 【多选题】以下银行业从业人员的行为,符合职业操守要求的有( )。
- A 、对残疾人提供便利窗口
- B 、对小客户的小额存款拒绝服务
- C 、对外国人汇款收费高于规定费率
- D 、对VIP客户专门提供贵宾理财室
- E 、对VIP客户专门提供理财师服务
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- 一般而言,按流动性从大到小顺序排列正确的是( )。
- 目前,查询个人信用报告需要支付一定的成本费用。( )
- 理财顾问服务的特点包括( )。
- 商业银行内部控制应当遵循的基本原则是()。
- 内部审计方面,商业银行至少应每( )年进行一次全面审计。
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- 教育储蓄的对象为在校小学()以上学生。
- 咨询顾问业务是银行利用在()等方面的综合优势,为客户提供包括财务投融资在内的各项咨询与服务。
- 《汽车贷款管理办法》规定,除中国公民外,在中国境内连续居住()年以上(含)的港、澳、台居民以及外国人均可申请个人汽车贷款。
- 下列选项中,()不属于三大类审计。

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