- 多选题从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特征是（）。
- A 、职责分离、相互制约的部门和岗位设置
- B 、实行行长负责制
- C 、实行全员劳动合同制
- D 、纵向的授权和审批制度
- E 、完善的信息系统
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参考答案【正确答案：A,D,E】
选项ADE正确：本题考查商业银行内控机制的知识。从内部控制的角度看，成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征：
（1）审慎经营的理念和内部控制的文化氛围；
（2）职责分离、相互制约的部门和岗位设置；（A正确）
（3）纵向的授权和审批制度；（D正确）
（4）系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动；
（5）完善的信息系统。（E正确）
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- A 、职责分离,相互制约的部门和岗位设置
- B 、实行行长负责制
- C 、实行全员劳动合同制
- D 、纵向的授权和审批制度
- E 、完善的信息系统
- 2 【单选题】“商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标,通过制定并实施系统化的政策、程序和方案,对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。”的定义取自()。
- A 、《内部控制——整合框架》
- B 、《有效银行监管的核心原则》
- C 、《商业银行内部控制评价试行办法》
- D 、《银行内部控制系统的框架》
- 3 【多选题】商业银行内部控制应遵循的原则包括（）。
- A 、全面性原则
- B 、独立性原则
- C 、及时性原则
- D 、审慎性原则
- E 、有效性原则
- 4 【多选题】商业银行内部控制的目标有（ ）。
- A 、保证商业银行发展战略和经营目标的实现
- B 、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
- C 、保证商业银行较高收益率
- D 、保证商业银行风险管理的有效性
- E 、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
- 5 【单选题】关于商业银行内部控制的说法，错误的是（）。
- A 、任何人不得拥有不受内部控制约束的权力
- B 、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点
- C 、商业银行的经营管理应当体现在“内控优先”的原则
- D 、内部控制的监督、评价部门与建设、执行部门职责可以交叉
- 6 【多选题】商业银行内部控制应当贯彻的原则是（）。
- A 、全面性
- B 、审慎性
- C 、有效性
- D 、独立性
- E 、盈利性
- 7 【单选题】依照我国《商业银行内部控制指引》，不属于内部控制参与主体是（）。
- A 、全体股东
- B 、全体员工
- C 、监事会
- D 、董事会
- 8 【单选题】商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）。
- A 、信息与沟通
- B 、组织流程再造
- C 、技术手段创新
- D 、信贷资产管理
- 9 【多选题】商业银行内部控制应当坚持的原则有（）。
- A 、对称性原则
- B 、制衡性原则
- C 、审慎性原则
- D 、全覆盖原则
- E 、相匹配原则
- 10 【多选题】建立和完善我国商业银行的内部控制机制，重点要从（）入手。
- A 、强化各业务线的管理力度
- B 、建立合理的组织结构
- C 、建立健全各项内部管理机制
- D 、建立完善的内部控制体制
- E 、完善内部稽核制度
热门试题换一换
- 按照技术创新中技术变化的强度，可将技术创新划分为()的技术创新。
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