- 判断题商业银行无需区分理财顾问服务与一般型业务咨询活动。
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。
您可能感兴趣的试题- 1 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法，不正确的是( )。
- A 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
- B 、对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
- C 、审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
- D 、审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
- 2 【单选题】在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的( )。
- A 、专业性
- B 、顾问性
- C 、制度性
- D 、综合性
- 3 【单选题】下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是( )。
- A 、客户资产评估
- B 、资产管理目标分析
- C 、风险分析
- D 、实施计划
- 4 【单选题】商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括( )。
- A 、客户的工作年限
- B 、客户的经济情况
- C 、客户的风险认知能力
- D 、客户的风险承受能力
- 5 【单选题】在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
- A 、向客户提供理财投资咨询顾问意见
- B 、向客户销售理财计划
- C 、协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
- D 、替客户进行投资操作
- 6 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是( )。
- A 、投资顾问服务
- B 、财务顾问服务
- C 、理财顾问服务
- D 、综合理财服务
- 7 【多选题】理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。
- A 、财务分析与规划
- B 、私人银行业务
- C 、投资建议
- D 、个人投资产品推介
- E 、理财计划
- 8 【判断题】在理财顾问服务中，商业银行直接代替客户操作客户的资金。 ( )
- A 、正确
- B 、错误
- 9 【单选题】商业银行在向客户提供理财顾问服务的过程中得知，该客户资产由流动资产（5万元）、投资（20万元）和个人财产（100万元）构成，负债由短期负债（10万元）和长期负债（50万元）构成，则该客户的所有者权益为（）万
- A 、50
- B 、65
- C 、60
- D 、15
- 10 【判断题】商业银行无需区分理财顾问服务与一般型业务咨询活动。
- A 、正确
- B 、错误
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