- 判断题专业理财师和“投资顾问”、“销售员”没有区别。
- A 、正确
- B 、错误
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参考答案【正确答案：B】
当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度，另一方面，是要帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系，这也成为专业理财师和“投资顾问”、“销售员”的区别。
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- C 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
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- A 、商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力
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- C 、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
- D 、对于投资金额较大的投资者，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核
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- A 、与投资管理人核对报表、数据
- B 、提供投资原则和投资理念建议
- C 、提供具体投资建议以及合同约定的其他投资顾问服务
- D 、监督投资管理人的投资运作
- E 、提供投资策略、投资计划和投资组合建议
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- A 、与投资管理人核对报表、数据
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