- 多选题商业银行的合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
- A 、个人素质
- B 、经验
- C 、社会资源
- D 、专业技能
- E 、工龄

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【正确答案:A,B,D】
商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

- 1 【多选题】商业银行个人理财业务从业人员应具备的条件包括()。
- A 、对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
- B 、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
- C 、具备相应的学历水平和工作经验
- D 、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
- E 、具有相关监管部门要求的行业资格
- 2 【单选题】风险匹配原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则,某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()。
- A 、了解客户是偏好风险还是厌恶风险
- B 、了解客户的家庭收入、支出和负债情况
- C 、向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
- D 、牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金
- 3 【多选题】商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
- A 、个人素质
- B 、经验
- C 、资质
- D 、专业技能
- E 、时间
- 4 【多选题】商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
- A 、年龄
- B 、资质
- C 、经验
- D 、专业技能
- E 、个人素质
- 5 【单选题】商业银行高级管理层的职责是( )。
- A 、主要负责风险管理方面的重大决策
- B 、监控银行的风险管理体系以及风险状况
- C 、主要负责执行董事会的决策,组织开展风险识别、计量、控制、监控、报告等各项风险管理工作
- D 、对风险管理承担最终责任
- 6 【多选题】商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
- A 、个人素质
- B 、经验
- C 、资质
- D 、专业技能
- E 、时间
- 7 【多选题】商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
- A 、年龄
- B 、资质
- C 、经验
- D 、专业技能
- E 、个人素质
- 8 【多选题】商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
- A 、年龄
- B 、资质
- C 、经验
- D 、专业技能
- E 、个人素质
- 9 【单选题】商业银行高级管理层应当履行职责不包括( )。
- A 、确定互联网贷款经营管理架构,明确各部门职责分工
- B 、制定、评估和监督执行互联网贷款业务规划、风险管理政策和程序
- C 、制定互联网贷款业务的风险管控指标
- D 、审议批准互联网贷款风险管理制度
- 10 【单选题】商业银行高级管理层应当履行职责不包括( )。
- A 、确定互联网贷款经营管理架构,明确各部门职责分工
- B 、制定、评估和监督执行互联网贷款业务规划、风险管理政策和程序
- C 、制定互联网贷款业务的风险管控指标
- D 、审议批准互联网贷款风险管理制度
热门试题换一换
- 有效倾听客户的意见需要做到( )。
- 车辆购置税的征收管理实行一次征收制。
- 申请人一旦在基础交易项下违约,银行承担向受益人返还预付款的保证责任,这种保函属于( )。
- 个人住房贷款中采用抵押加阶段性保证时,开发商需要与商业银行签订( )。
- 银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的()和向董事会报告的路径。
- ( )是商业银行最高风险管理/决策机构,( )承担商业银行风险管理的最终责任
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