- 多选题银行从业人员必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将客户的目标细化并加以补充。客户对于自己的目标可能提出的其他要求包括（ ）。
- A 、收入的保护（例如预防失去工作能力而造成的生活困难等）
- B 、资产的保护（例如财产保险等）
- C 、客户死亡情况下的债务减免
- D 、投资目标与风险预测之间的矛盾
- E 、长期目标（如退休、遗产等）
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参考答案【正确答案：A,B,C,D】
客户对于自己的目标可能提出的4个其他要求。
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- A 、收入的保护（例如预防失去工作能力而造成的生活困难等）
- B 、资产的保护（例如财产保险等）
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- A 、适当性原则
- B 、客观性原则
- C 、避免利益冲突原则
- D 、主观性原则
- 8 【单选题】在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的( )。
- A 、适当性原则
- B 、客观性原则
- C 、避免利益冲突原则
- D 、主观性原则
- 9 【多选题】银行业从业人员在了解客户时必须遵循的规则有( )。
- A 、银行在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证明并进行和核对登记
- B 、不得为身份不明的客户提供服务或与其交易
- C 、不得为客户开立匿名账户或假名账户
- D 、客户由他人代理办理业务时,银行应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记,对代理人则免除此手续
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- 10 【多选题】银行业从业人员在了解客户时必须遵循的规则有( )。
- A 、银行在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证明并进行和核对登记
- B 、不得为身份不明的客户提供服务或与其交易
- C 、不得为客户开立匿名账户或假名账户
- D 、客户由他人代理办理业务时,银行应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记,对代理人则免除此手续
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